Maple Finance: платформа управління активами у блокчейні епохи інституційного капіталу
Підсумок основних моментів
З появою інституційних інвесторів на крипторинку зростає попит на рішення з управління активами, які відповідають традиційним фінансовим стандартам. Maple Finance заповнює цю прогалину, стаючи провідною у блокчейні платформою управління активами.
Maple не лише з'єднує кредиторів і позичальників, але й проводить структуровану оцінку позичальників, стратегічно управляє заставами, працюючи більше як традиційна компанія з управління активами. Нещодавно Maple також представила продукти доходу від біткоїнів, перетворюючи біткоїн на актив, що може приносити дохід.
З наближенням інститутів до криптосфери, такі підготовлені платформи управління активами, як Maple Finance, мають шанс встановити ранні інституційні зв'язки, що може перетворитися на довгострокове лідерство на ринку.
1. Попит на управління активами на крипторинку
У традиційній фінансовій сфері великі власники активів зазвичай покладаються на брокерські компанії для надання професійних послуг з управління активами. Але на ринку криптовалют управління масштабними активами є досить складним, і вимагає професіоналів та належного операційного контролю. Проте структуровані та надійні установи з управління криптоактивами є дуже рідкісними.
Ця прогалина створює очевидні можливості для управління криптоактивами. Застосування традиційних фінансових моделей до цифрових активів може звільнити величезний ринковий потенціал. З поглибленням участі інститутів потреба в професійному, структурованому управлінні активами стає вкрай важливою.
Ця потреба стає більш вираженою під час прискорення участі інститутів. Ключовим прикладом є масові покупки біткоїнів компанією Strategy, розпочаті у 2020 році, а також посилення імпульсу після схвалення спотових біткоїн ETF у США та Гонконзі у 2024 році.
Ринок, який раніше домінував роздрібними інвесторами, наближається до своїх меж. Поточне середовище вимагає професійних рішень для управління активами, адаптованих до потреб інституцій.
Maple Finance створено саме для задоволення цієї потреби. Компанія була заснована в 2019 році, поєднуючи традиційні фінансові знання з інфраструктурою у блокчейні, стабільно встановивши позицію провідного постачальника управління активами.
2. У блокчейні активів: Maple Finance
Структура Maple Finance є зрозумілою та простою, вона з'єднує постачальників коштів з установами-кредиторами, сприяючи кредитному позичанню у блокчейні.
Фактична діяльність Maple Finance виходить за межі простого посередництва в кредитах. Ця платформа проводить всебічну кредитну оцінку інституційних позичальників і приймає стратегічні рішення щодо розподілу капіталу та умов кредитування. Протягом усього процесу кредитування Maple також здійснює активне управління капіталом, використовуючи механізми, такі як заставне забезпечення та повторне кредитування. Така модель діяльності є ближчою до функцій сучасних компаній з управління активами.
3. Основні учасники та механізм роботи Maple Finance
Роль управління активами у блокчейні Maple Finance виникає з чіткої структури учасників та систематизованої операційної рамки. Модель продукту побудована навколо трьох основних ролей учасників:
Кредитор: надає кошти
Дебет: установа, що подає заявку на кредит
$SYRUP тримачі: беруть участь в управлінських рішеннях протоколу
Ця структура відображає механізм забезпечення в традиційних фінансах. Робота Maple Finance подібна: коли позичальник подає заявку на кредит, кредитна команда Maple встановлює умови на основі співвідношення застави та якості активів. Кредитори надають фінансування, подібно до вкладників, а власники $SYRUP беруть на себе роль управлінців, схожу на роль акціонерів.
Власники $SYRUP також отримують винагороду за стейкінг, фінансовану доходами протоколу, 20% доходу використовуються для викупу для підтримки цих винагород.
Послуги, що надаються Maple Finance, можуть конкурувати з традиційними фінансовими установами. Вона активно управляє фондом, а не просто з'єднує кредиторів і позичальників. Цей підхід підсилює позицію Maple як надійної компанії з управління активами на рівні інституцій.
4. Основні продукти Maple Finance
4.1 Кленова інституційна
Maple Finance встановила статус легітимного у блокчейні управлінського агентства активів через різноманітний та структурований портфель продуктів. Її продукти в основному поділяються на дві категорії: кредитні продукти та продукти управління активами.
Продукти кредитування включають в себе блакитні фішки та продукти з високим доходом. Продукти блакитних фішок спеціально розроблені для консервативних інвесторів, які звертають увагу на збереження капіталу, і приймають лише зрілі активи, такі як біткойн та ефір, в якості застави. Продукти з високим доходом спрямовані на інвесторів, які шукають вищу віддачу, та включають активне управління надмірно заставленими активами.
Продукти управління активами починаються з продукту BTC прибутку. Цей продукт відповідає потребам установ у біткоїні, дозволяючи установам вносити BTC для отримання процентів та генерувати прибуток з існуючих активів.
Продукти доходу BTC використовують подвійне стейкування, надане Core DAO. Інституції безпечно зберігають біткоїн у сховищах рівня інституцій, отримуючи винагороду за стейкінг, зобов'язуючись не використовувати активи протягом визначеного періоду.
Починаючи з продуктів доходу BTC, Maple Finance планує розширитися на більш широкий спектр продуктів управління активами. Ця стратегія є критично важливою для подолання розриву між інституційними інвесторами та криптовалютним ринком, вирішуючи довгостроково незадоволену потребу.
4.2 сиропUSDC
Maple Finance запустила пули ліквідності syrupUSDC та syrupUSDT для роздрібних інвесторів, побудовані на існуючій кредитній інфраструктурі та мережі позичальників.
Кошти, залучені через syrupUSDC, кредитуються інституційним позичальникам з синіх фішок та високодохідних пулів Maple, які проходять таку ж процедуру кредитної оцінки, як і інші продукти Maple. Виниклі відсотки безпосередньо розподіляються між депозиторами syrupUSDC.
сироп池 незалежно управляється, що знижує бар'єр входу для роздрібних користувачів. Maple впроваджує систему винагород "Drips" для підвищення довгострокової участі, пропонуючи додаткові токенові винагороди. Завдяки цій механіці та активній стратегії збору коштів, Maple Finance залучила близько 1,9 мільярда доларів США в USDC та USDT.
syrupUSDC/USDT розширює продукти рівня інститутів до роздрібних інвесторів, поєднуючи доступність та структуровану систему винагород.
5. Ключові диференційовані переваги Maple Finance
Основна перевага Maple Finance полягає в повному розгортанні системи рівня установ у блокчейні. Maple поєднує інфраструктуру у блокчейні з людською експертизою, створюючи середовище, яке відповідає стандартам установ.
5.1 Сервіс, розроблений експертами традиційних фінансів
Команда Maple складається з професіоналів з багатим досвідом у традиційних фінансах і кредитному оцінюванні. Їхня експертиза дозволяє проводити ретельну кредитну оцінку та надійне управління ризиками, що складає основу довіри, необхідну для інституційних клієнтів.
Основна перевага Maple полягає в поєднанні традиційних фінансів та знань у блокчейні. Двосекторальні знання команди дозволяють їм задовольняти очікування установ, одночасно пропонуючи рішення у блокчейні з операційною надійністю та технічною точністю.
5.2 диференційована система управління ризиками
Метод управління ризиками Maple Finance застосовує перевірені методи з традиційних фінансів у блокчейні.
Maple впровадила обережну модель андеррайтингу, де відбір позичальників здійснюється інвестиційним консультаційним підрозділом Maple Direct. Цей підхід з пріоритетом кредитування, разом з перевагою структури надмірного забезпечення, дозволяє Maple з самого початку управляти ризиками.
У випадках ліквідації Maple надсилає 24-годинне повідомлення, щоб позичальники мали час для внесення додаткового забезпечення. Процес ліквідації здійснюється шляхом попередньо узгоджених позабіржових угод з маркет-мейкерами, що забезпечує контрольоване виконання та зменшує волатильність.
Система виведення Maple обробляє виведення в порядку або в запланованих партіях, що дозволяє користувачам чітко очікувати доступність коштів. Такий структурований підхід дозволяє інвесторам ефективно планувати, додаючи певність та впевненість до рамок управління ризиками.
5.3 Інтегрована структура екосистеми
Maple Finance застосовує обережну стратегію зростання, надаючи пріоритет внутрішньому управлінню ризиками та стратегічній синергії. Команда зосереджена на співпраці з ключовими партнерами, які можуть створювати значну цінність.
Ця стратегія проявляється в розширенні екосистеми syrupUSDC. Maple співпрацює з провідними платформами, такими як Spark і Pendle, для досягнення диверсифікованої структури доходів і множинних точок доступу для користувачів.
Продукти з прибутком BTC також демонструють той же підхід. Maple пропонує рівень зберігання для установ через партнерство з BitGo та Copper, одночасно генеруючи прибуток за допомогою моделі подвійного стейкінгу Core DAO, формуючи інтегровану систему, де зберігання та прибуток існують разом без компромісів.
6. Maple Finance у 2025 році та в майбутньому
Maple Finance в стратегічній дорожній карті, опублікованій у грудні 2024 року, окреслила пріоритети на 2025 рік, багато з яких вже були досягнуті:
Загальна заблокована вартість (TVL) перевищує 4 мільярди доларів США
Перший традиційний фінансовий партнер позичив понад 100 мільйонів доларів через Maple Institutional
Перше інтеграція DeFi від Syrup.fi з обсягом понад 100 мільйонів доларів
Прибуток за угодою перевищив 25 мільйонів доларів США
Довгострокове бачення Maple полягає в досягненні обсягу управління річними кредитами в 100 мільярдів доларів США до 2030 року. Для досягнення такого масштабу необхідно розширити асортимент продуктів управління активами, поглибити співпрацю з традиційними фінансовими установами та залучити глобальних інституційних інвесторів.
Стратегічні пріоритети включають розширення використання продуктів з доходом BTC, а також розширення асортименту активів Maple. З початком інституційних інвесторів включати різні цифрові активи до своїх портфелів, Maple планує розширити продукти з доходом на різні цифрові активи.
7. Maple Finance: к більш значущому положенню
Ринок криптовалют традиційно керується роздрібними інвесторами, але інституційні інвестори відіграватимуть ключову роль у стимулюванні майбутнього зростання. Позиціонування Maple Finance полягає в обслуговуванні цього інституційного сегмента, розробивши комплексні фінансові послуги, що відповідають стандартам інституцій.
Maple нещодавно уклала угоду про фінансування, підтримуване біткоїнами, з Кентоном Фіцджеральдом, що підкреслює її інституційну надійність і лідерство на ринку криптокредитування. Завоювання клієнтів з високою впізнаваністю ще більше прискорить впровадження продуктів Maple.
Maple не є єдиною компанією, що прагне до цього ринку, але її перевірена інституційна історія надає потужну перевагу. Наступні два-три роки стануть вирішальними для визначення того, які платформи зможуть стати лідерами категорії в інституційному криптофінансовому просторі.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
NotGonnaMakeIt
· 08-05 20:58
Ну й справді, цього разу вони справді грають за правилами системи.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ArbitrageBot
· 08-03 15:51
Ще одна дефі іграшка, яка хоче стати великим дядьком для інститутів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SerLiquidated
· 08-03 00:56
Набагато надійніше, більше не буде ліквідації.
Переглянути оригіналвідповісти на0
New_Ser_Ngmi
· 08-03 00:54
Ого, ти встиг першим!
Переглянути оригіналвідповісти на0
BoredApeResistance
· 08-03 00:53
Ще один проект з перетворення традиційних фінансів
Переглянути оригіналвідповісти на0
SnapshotBot
· 08-03 00:44
Інституційні гравці нарешті приходять для торгівлі криптовалютою!
Maple Finance: Піонер управління активами у блокчейні для інститутів
Maple Finance: платформа управління активами у блокчейні епохи інституційного капіталу
Підсумок основних моментів
З появою інституційних інвесторів на крипторинку зростає попит на рішення з управління активами, які відповідають традиційним фінансовим стандартам. Maple Finance заповнює цю прогалину, стаючи провідною у блокчейні платформою управління активами.
Maple не лише з'єднує кредиторів і позичальників, але й проводить структуровану оцінку позичальників, стратегічно управляє заставами, працюючи більше як традиційна компанія з управління активами. Нещодавно Maple також представила продукти доходу від біткоїнів, перетворюючи біткоїн на актив, що може приносити дохід.
З наближенням інститутів до криптосфери, такі підготовлені платформи управління активами, як Maple Finance, мають шанс встановити ранні інституційні зв'язки, що може перетворитися на довгострокове лідерство на ринку.
1. Попит на управління активами на крипторинку
У традиційній фінансовій сфері великі власники активів зазвичай покладаються на брокерські компанії для надання професійних послуг з управління активами. Але на ринку криптовалют управління масштабними активами є досить складним, і вимагає професіоналів та належного операційного контролю. Проте структуровані та надійні установи з управління криптоактивами є дуже рідкісними.
Ця прогалина створює очевидні можливості для управління криптоактивами. Застосування традиційних фінансових моделей до цифрових активів може звільнити величезний ринковий потенціал. З поглибленням участі інститутів потреба в професійному, структурованому управлінні активами стає вкрай важливою.
Ця потреба стає більш вираженою під час прискорення участі інститутів. Ключовим прикладом є масові покупки біткоїнів компанією Strategy, розпочаті у 2020 році, а також посилення імпульсу після схвалення спотових біткоїн ETF у США та Гонконзі у 2024 році.
Ринок, який раніше домінував роздрібними інвесторами, наближається до своїх меж. Поточне середовище вимагає професійних рішень для управління активами, адаптованих до потреб інституцій.
Maple Finance створено саме для задоволення цієї потреби. Компанія була заснована в 2019 році, поєднуючи традиційні фінансові знання з інфраструктурою у блокчейні, стабільно встановивши позицію провідного постачальника управління активами.
2. У блокчейні активів: Maple Finance
Структура Maple Finance є зрозумілою та простою, вона з'єднує постачальників коштів з установами-кредиторами, сприяючи кредитному позичанню у блокчейні.
Фактична діяльність Maple Finance виходить за межі простого посередництва в кредитах. Ця платформа проводить всебічну кредитну оцінку інституційних позичальників і приймає стратегічні рішення щодо розподілу капіталу та умов кредитування. Протягом усього процесу кредитування Maple також здійснює активне управління капіталом, використовуючи механізми, такі як заставне забезпечення та повторне кредитування. Така модель діяльності є ближчою до функцій сучасних компаній з управління активами.
3. Основні учасники та механізм роботи Maple Finance
Роль управління активами у блокчейні Maple Finance виникає з чіткої структури учасників та систематизованої операційної рамки. Модель продукту побудована навколо трьох основних ролей учасників:
Ця структура відображає механізм забезпечення в традиційних фінансах. Робота Maple Finance подібна: коли позичальник подає заявку на кредит, кредитна команда Maple встановлює умови на основі співвідношення застави та якості активів. Кредитори надають фінансування, подібно до вкладників, а власники $SYRUP беруть на себе роль управлінців, схожу на роль акціонерів.
Власники $SYRUP також отримують винагороду за стейкінг, фінансовану доходами протоколу, 20% доходу використовуються для викупу для підтримки цих винагород.
Послуги, що надаються Maple Finance, можуть конкурувати з традиційними фінансовими установами. Вона активно управляє фондом, а не просто з'єднує кредиторів і позичальників. Цей підхід підсилює позицію Maple як надійної компанії з управління активами на рівні інституцій.
4. Основні продукти Maple Finance
4.1 Кленова інституційна
Maple Finance встановила статус легітимного у блокчейні управлінського агентства активів через різноманітний та структурований портфель продуктів. Її продукти в основному поділяються на дві категорії: кредитні продукти та продукти управління активами.
Продукти кредитування включають в себе блакитні фішки та продукти з високим доходом. Продукти блакитних фішок спеціально розроблені для консервативних інвесторів, які звертають увагу на збереження капіталу, і приймають лише зрілі активи, такі як біткойн та ефір, в якості застави. Продукти з високим доходом спрямовані на інвесторів, які шукають вищу віддачу, та включають активне управління надмірно заставленими активами.
Продукти управління активами починаються з продукту BTC прибутку. Цей продукт відповідає потребам установ у біткоїні, дозволяючи установам вносити BTC для отримання процентів та генерувати прибуток з існуючих активів.
Продукти доходу BTC використовують подвійне стейкування, надане Core DAO. Інституції безпечно зберігають біткоїн у сховищах рівня інституцій, отримуючи винагороду за стейкінг, зобов'язуючись не використовувати активи протягом визначеного періоду.
Починаючи з продуктів доходу BTC, Maple Finance планує розширитися на більш широкий спектр продуктів управління активами. Ця стратегія є критично важливою для подолання розриву між інституційними інвесторами та криптовалютним ринком, вирішуючи довгостроково незадоволену потребу.
4.2 сиропUSDC
Maple Finance запустила пули ліквідності syrupUSDC та syrupUSDT для роздрібних інвесторів, побудовані на існуючій кредитній інфраструктурі та мережі позичальників.
Кошти, залучені через syrupUSDC, кредитуються інституційним позичальникам з синіх фішок та високодохідних пулів Maple, які проходять таку ж процедуру кредитної оцінки, як і інші продукти Maple. Виниклі відсотки безпосередньо розподіляються між депозиторами syrupUSDC.
сироп池 незалежно управляється, що знижує бар'єр входу для роздрібних користувачів. Maple впроваджує систему винагород "Drips" для підвищення довгострокової участі, пропонуючи додаткові токенові винагороди. Завдяки цій механіці та активній стратегії збору коштів, Maple Finance залучила близько 1,9 мільярда доларів США в USDC та USDT.
syrupUSDC/USDT розширює продукти рівня інститутів до роздрібних інвесторів, поєднуючи доступність та структуровану систему винагород.
5. Ключові диференційовані переваги Maple Finance
Основна перевага Maple Finance полягає в повному розгортанні системи рівня установ у блокчейні. Maple поєднує інфраструктуру у блокчейні з людською експертизою, створюючи середовище, яке відповідає стандартам установ.
5.1 Сервіс, розроблений експертами традиційних фінансів
Команда Maple складається з професіоналів з багатим досвідом у традиційних фінансах і кредитному оцінюванні. Їхня експертиза дозволяє проводити ретельну кредитну оцінку та надійне управління ризиками, що складає основу довіри, необхідну для інституційних клієнтів.
Основна перевага Maple полягає в поєднанні традиційних фінансів та знань у блокчейні. Двосекторальні знання команди дозволяють їм задовольняти очікування установ, одночасно пропонуючи рішення у блокчейні з операційною надійністю та технічною точністю.
5.2 диференційована система управління ризиками
Метод управління ризиками Maple Finance застосовує перевірені методи з традиційних фінансів у блокчейні.
Maple впровадила обережну модель андеррайтингу, де відбір позичальників здійснюється інвестиційним консультаційним підрозділом Maple Direct. Цей підхід з пріоритетом кредитування, разом з перевагою структури надмірного забезпечення, дозволяє Maple з самого початку управляти ризиками.
У випадках ліквідації Maple надсилає 24-годинне повідомлення, щоб позичальники мали час для внесення додаткового забезпечення. Процес ліквідації здійснюється шляхом попередньо узгоджених позабіржових угод з маркет-мейкерами, що забезпечує контрольоване виконання та зменшує волатильність.
Система виведення Maple обробляє виведення в порядку або в запланованих партіях, що дозволяє користувачам чітко очікувати доступність коштів. Такий структурований підхід дозволяє інвесторам ефективно планувати, додаючи певність та впевненість до рамок управління ризиками.
5.3 Інтегрована структура екосистеми
Maple Finance застосовує обережну стратегію зростання, надаючи пріоритет внутрішньому управлінню ризиками та стратегічній синергії. Команда зосереджена на співпраці з ключовими партнерами, які можуть створювати значну цінність.
Ця стратегія проявляється в розширенні екосистеми syrupUSDC. Maple співпрацює з провідними платформами, такими як Spark і Pendle, для досягнення диверсифікованої структури доходів і множинних точок доступу для користувачів.
Продукти з прибутком BTC також демонструють той же підхід. Maple пропонує рівень зберігання для установ через партнерство з BitGo та Copper, одночасно генеруючи прибуток за допомогою моделі подвійного стейкінгу Core DAO, формуючи інтегровану систему, де зберігання та прибуток існують разом без компромісів.
6. Maple Finance у 2025 році та в майбутньому
Maple Finance в стратегічній дорожній карті, опублікованій у грудні 2024 року, окреслила пріоритети на 2025 рік, багато з яких вже були досягнуті:
Довгострокове бачення Maple полягає в досягненні обсягу управління річними кредитами в 100 мільярдів доларів США до 2030 року. Для досягнення такого масштабу необхідно розширити асортимент продуктів управління активами, поглибити співпрацю з традиційними фінансовими установами та залучити глобальних інституційних інвесторів.
Стратегічні пріоритети включають розширення використання продуктів з доходом BTC, а також розширення асортименту активів Maple. З початком інституційних інвесторів включати різні цифрові активи до своїх портфелів, Maple планує розширити продукти з доходом на різні цифрові активи.
7. Maple Finance: к більш значущому положенню
Ринок криптовалют традиційно керується роздрібними інвесторами, але інституційні інвестори відіграватимуть ключову роль у стимулюванні майбутнього зростання. Позиціонування Maple Finance полягає в обслуговуванні цього інституційного сегмента, розробивши комплексні фінансові послуги, що відповідають стандартам інституцій.
Maple нещодавно уклала угоду про фінансування, підтримуване біткоїнами, з Кентоном Фіцджеральдом, що підкреслює її інституційну надійність і лідерство на ринку криптокредитування. Завоювання клієнтів з високою впізнаваністю ще більше прискорить впровадження продуктів Maple.
Maple не є єдиною компанією, що прагне до цього ринку, але її перевірена інституційна історія надає потужну перевагу. Наступні два-три роки стануть вирішальними для визначення того, які платформи зможуть стати лідерами категорії в інституційному криптофінансовому просторі.