Tokenización de activos: un nuevo capítulo en el mundo financiero
La tokenización de activos se está convirtiendo en una revolución importante en el ámbito financiero. Algunos líderes de la industria creen que esta será la próxima etapa importante en el desarrollo del mercado financiero. Esta perspectiva podría influir en la actitud de otros participantes importantes en la industria financiera. Los activos del mundo real (RWA) se han convertido en una categoría de activos importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores por este innovador producto financiero. Tokenizar RWA e introducirlo en la blockchain puede crear oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de la tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de Token, se logra la fragmentación de los activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y abre la puerta a oportunidades de inversión para inversionistas de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen el aumento de la liquidez y la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital reducido. Además, debido a la naturaleza pública de muchas blockchains, mejora la transparencia y refuerza la composibilidad al conectar el valor de los activos del mundo real con el ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, y una empresa de gestión de activos es el mayor emisor de esta categoría de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
Un estudio reciente de una consultora muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Tokenización de bonos del Estado antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en sus inicios, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Una empresa financiera se encuentra en una posición favorable en esta tendencia gracias a su servicio de tokenización de bonos del gobierno, con un interés creciente por parte de los inversores.
La tecnología de Ondo
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina la confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY (Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
Pagarés tokenizados respaldados por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios.
Ofrece una tasa de rendimiento anualizada (APY) del 5.30%, con un valor total bloqueado (TVL) de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales.
Gestionado por una empresa fiduciaria para garantizar el cumplimiento y la protección del inversor.
OUSG (Ondo corto de bonos del gobierno de EE. UU. )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo.
Proporciona una tasa de rendimiento anual (APY) del 4.81%, con un valor total bloqueado (TVL) de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024 se transferirán inversiones de un ETF a otro fondo.
Ondo ha lanzado recientemente una nueva versión de OUSG, llamada rOUSG, que ofrece rendimientos a los inversores a través de monedas adicionales de rOUSG.
Flux Finance de Ondo
Flux Finance, creado por el equipo de Ondo Finance, es un avance importante en el préstamo descentralizado. Se basa en cierto protocolo, pero agrega nuevas funciones. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG (Fondo de Bonos del Gobierno de EE. UU. a Corto Plazo de Ondo). Esto significa que puedes prestar USDC libremente, pero usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza el modo de punto a punto (p2pool), permitiendo a los usuarios realizar préstamos y empréstitos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables, cumpliendo con los requisitos de permisos de los activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Competencia
Dado que Ondo ha establecido una relación con una empresa de gestión de activos, parece que Ondo está destacándose en la categoría de RWA cripto en las finanzas tradicionales, complementando a otras empresas de TradFi.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Un protocolo se centra en la tokenización de créditos estructurados y utiliza NFT para emitir deuda. Otro protocolo ofrece exposición a activos sintéticos, permitiendo a los usuarios comerciar sin poseer los activos. Un protocolo financiero ofrece préstamos con baja garantía a instituciones, enfatizando la evaluación de crédito y el préstamo. Un protocolo maneja la negociación de ingresos tokenizados, permitiendo a los usuarios separar y comerciar con la parte de ingresos de los activos.
Ondo Finance se destaca por varias razones. Apunta al enorme mercado de bonos del gobierno de EE. UU. al integrar las finanzas tradicionales con la blockchain, y tiene una amplia cobertura de mercado. Su enfoque complementario implica colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales, evitando así la competencia directa. Además, Ondo ofrece productos innovadores como USDY y OUSG, que proporcionan alternativas más seguras y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Token economía
Resumen de la economía del Token ONDO
Precio actual: $1.87
Clasificación de capitalización de mercado: #54
Valoración de dilución total (FDV): $131.5B, clasificación #16
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (14.27% del suministro total)
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
Próximo desbloqueo: 1.67 millones de ONDO (aproximadamente $2.19 millones), en 5 días
Uso del Token
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre varias propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena.
Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada al menos 100 millones de ONDO de derechos de voto.
No está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de ONDO.
Equipo, financiación y ecosistema
El equipo de Ondo Finance cuenta con una combinación diversa de personal proveniente de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO, así como el presidente y COO, provienen de un conocido banco de inversión. Otro miembro clave proviene de una empresa de gestión de activos. Además, el equipo incluye desarrolladores de varios proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia está altamente alineada con la visión y los objetivos únicos de Ondo Finance.
Adopción y hoja de ruta
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública. Su enfoque está en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Productos principales:
OUSG: tokenización de ETF de bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo.
OMMF: Tokenización de fondos de mercado monetario.
USDY: alternativa a la moneda estable de rendimiento.
Flux Finance: protocolo que soporta la tokenización de valores como colateral.
Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, con el TVL de Ondo aumentando de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. Mirando hacia el futuro, Ondo planea expandir el uso de sus equivalentes de efectivo tokenizados aumentando la adopción y la liquidez de USDY, OUSG y OMMF. Esto implicará establecer asociaciones y desarrollar herramientas跨链 para facilitar estos procesos.
En la siguiente fase, tienen como objetivo la tokenización de valores cotizados públicamente, abordando los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura. En última instancia, Ondo espera innovar en las finanzas tradicionales al extender las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros, utilizando una combinación de mecanismos centralizados y descentralizados. Este enfoque ayudará a llevar las ventajas de la tecnología blockchain a operaciones financieras más amplias.
Factores fundamentales alcistas
La industria de la tokenización experimentará un crecimiento significativo, la colaboración de Ondo Finance con una cierta compañía de gestión de activos se posiciona estratégicamente para introducir billones de dólares en Web3.
El TVL de Ondo Finance ha experimentado un gran crecimiento desde principios de 2024. Los activos del mundo real representan una narrativa fresca y prometedora en el ámbito de las criptomonedas, con un fuerte potencial de adopción temprana.
Ondo Finance se dedica a desarrollar sus productos para satisfacer las necesidades de los clientes.
La mayoría de las inversiones en OUSG se realizaron inicialmente en un ETF. En marzo de 2024, se dirigieron a otro fondo, alineándose con el enfoque de tokenización de activos de Ondo.
Ondo Finance es un líder en el campo de RWA criptográficas, convirtiéndose en la opción preferida.
Ondo Finance posee aproximadamente el 38% de la oferta actual de un fondo.
Factores fundamentales bajistas
El uso del Token ONDO muestra un riesgo de concentración significativo.
Aunque todos los poseedores pueden participar en la gobernanza, los mayores poseedores tienen la mayor influencia.
Aproximadamente el 85% del suministro total de ONDO es controlado por el equipo de Ondo Finance.
Operando en la intersección de TradFi y criptomonedas, Ondo Finance ha ingresado a un mercado relativamente inexplorado, donde la regulación representa un desafío significativo.
La deuda incobrable es un riesgo principal de los protocolos DeFi, incluido Flux de Ondo Finance. La deuda incobrable ocurre cuando el valor de los activos colaterales del prestatario cae por debajo de su deuda. Si el patrimonio del prestatario se convierte en negativo, Flux utilizará sus reservas para mitigar las pérdidas. Para minimizar la volatilidad y reducir el riesgo de deuda incobrable, Flux solo acepta activos estables como colaterales.
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CryingOldWallet
· hace4h
RWA otra vez alcista, ¿un proyecto antiguo?
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GateUser-1a2ed0b9
· hace12h
6.6 mil millones apenas están comenzando a jugar.
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SelfSovereignSteve
· hace12h
rwa también es solo diversión, realmente no es mejor que acumular moneda
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PortfolioAlert
· hace12h
Deja de hablar, después de tomar a la gente por tonta, todo caerá a cero.
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wrekt_but_learning
· hace12h
No es más que hacer que la presentación se vea un poco mejor.
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RugPullAlarm
· hace12h
Origen de los fondos desconocido Tasa de tenencia inicial de moneda del 86% Advertencia típica de esquema financiero
La tokenización de activos revoluciona las finanzas, Ondo Finance lidera una nueva tendencia en el mercado de RWA.
Tokenización de activos: un nuevo capítulo en el mundo financiero
La tokenización de activos se está convirtiendo en una revolución importante en el ámbito financiero. Algunos líderes de la industria creen que esta será la próxima etapa importante en el desarrollo del mercado financiero. Esta perspectiva podría influir en la actitud de otros participantes importantes en la industria financiera. Los activos del mundo real (RWA) se han convertido en una categoría de activos importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores por este innovador producto financiero. Tokenizar RWA e introducirlo en la blockchain puede crear oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de la tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de Token, se logra la fragmentación de los activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y abre la puerta a oportunidades de inversión para inversionistas de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen el aumento de la liquidez y la accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital reducido. Además, debido a la naturaleza pública de muchas blockchains, mejora la transparencia y refuerza la composibilidad al conectar el valor de los activos del mundo real con el ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, y una empresa de gestión de activos es el mayor emisor de esta categoría de activos, representando aproximadamente el 38% del mercado.
Un estudio reciente de una consultora muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Tokenización de bonos del Estado antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en sus inicios, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras y potenciales de la tecnología blockchain. Una empresa financiera se encuentra en una posición favorable en esta tendencia gracias a su servicio de tokenización de bonos del gobierno, con un interés creciente por parte de los inversores.
La tecnología de Ondo
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina la confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones de inversión diferentes:
USDY (Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
OUSG (Ondo corto de bonos del gobierno de EE. UU. )
Flux Finance de Ondo
Flux Finance, creado por el equipo de Ondo Finance, es un avance importante en el préstamo descentralizado. Se basa en cierto protocolo, pero agrega nuevas funciones. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG (Fondo de Bonos del Gobierno de EE. UU. a Corto Plazo de Ondo). Esto significa que puedes prestar USDC libremente, pero usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza el modo de punto a punto (p2pool), permitiendo a los usuarios realizar préstamos y empréstitos con sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables que proporcionan, mientras que los prestatarios pueden utilizar sus colaterales para pedir prestadas monedas estables, cumpliendo con los requisitos de permisos de los activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Competencia
Dado que Ondo ha establecido una relación con una empresa de gestión de activos, parece que Ondo está destacándose en la categoría de RWA cripto en las finanzas tradicionales, complementando a otras empresas de TradFi.
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia está aumentando. Un protocolo se centra en la tokenización de créditos estructurados y utiliza NFT para emitir deuda. Otro protocolo ofrece exposición a activos sintéticos, permitiendo a los usuarios comerciar sin poseer los activos. Un protocolo financiero ofrece préstamos con baja garantía a instituciones, enfatizando la evaluación de crédito y el préstamo. Un protocolo maneja la negociación de ingresos tokenizados, permitiendo a los usuarios separar y comerciar con la parte de ingresos de los activos.
Ondo Finance se destaca por varias razones. Apunta al enorme mercado de bonos del gobierno de EE. UU. al integrar las finanzas tradicionales con la blockchain, y tiene una amplia cobertura de mercado. Su enfoque complementario implica colaborar con gigantes de las finanzas tradicionales, evitando así la competencia directa. Además, Ondo ofrece productos innovadores como USDY y OUSG, que proporcionan alternativas más seguras y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Token economía
Resumen de la economía del Token ONDO
Precio actual: $1.87
Clasificación de capitalización de mercado: #54
Valoración de dilución total (FDV): $131.5B, clasificación #16
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (14.27% del suministro total)
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
Próximo desbloqueo: 1.67 millones de ONDO (aproximadamente $2.19 millones), en 5 días
Uso del Token
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre varias propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena.
Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada al menos 100 millones de ONDO de derechos de voto.
No está claro si en el futuro se introducirán otros usos para los titulares de ONDO.
Equipo, financiación y ecosistema
El equipo de Ondo Finance cuenta con una combinación diversa de personal proveniente de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3. El fundador y CEO, así como el presidente y COO, provienen de un conocido banco de inversión. Otro miembro clave proviene de una empresa de gestión de activos. Además, el equipo incluye desarrolladores de varios proyectos Web3 reconocidos. Esta combinación de experiencia está altamente alineada con la visión y los objetivos únicos de Ondo Finance.
Adopción y hoja de ruta
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología de blockchain pública. Su enfoque está en crear productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Productos principales:
Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, con el TVL de Ondo aumentando de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares. Mirando hacia el futuro, Ondo planea expandir el uso de sus equivalentes de efectivo tokenizados aumentando la adopción y la liquidez de USDY, OUSG y OMMF. Esto implicará establecer asociaciones y desarrollar herramientas跨链 para facilitar estos procesos.
En la siguiente fase, tienen como objetivo la tokenización de valores cotizados públicamente, abordando los desafíos relacionados con la liquidez y la infraestructura. En última instancia, Ondo espera innovar en las finanzas tradicionales al extender las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros, utilizando una combinación de mecanismos centralizados y descentralizados. Este enfoque ayudará a llevar las ventajas de la tecnología blockchain a operaciones financieras más amplias.
Factores fundamentales alcistas
Factores fundamentales bajistas