加密货币发展趋势与挑战:对2024年度报告的深度解析

近期发布的年度"加密货币现状"报告在业内引起广泛关注,各大媒体平台纷纷转发其中令人印象深刻的数据图表。报告整体传达了乐观积极的信息,但为了更全面地了解市场现状,本文将提供一些额外的背景信息和数据重点,以补充这份报告。

加密货币的采用情况

报告开篇即指出"加密货币活动和使用量创下历史新高",并展示了每月活跃加密货币地址与互联网用户增长的相关性。然而,需要注意的是,一个地址并不总是对应一个实际用户。为了更好地理解地址活动的驱动因素,我们需要深入分析这一指标的计算方法。

根据定义,每月活跃地址数是指网络中作为发送方或接收方活跃的唯一地址的每日数量之和,仅统计成功交易中活跃的地址。这意味着一次钱包间转账就可能激活两个地址。数据显示,钱包到钱包的转账是最常见的交易类型之一。

值得注意的是,某些区块链上地址数量的增长与meme币相关活动密切相关。活跃的meme币交易者通常拥有多个钱包,用户很少只用一个钱包处理所有事务。此外,还存在套利机器人等因素影响。仅在某个平台上,每天平均就有25000个新代币发行,每个都被计入一个活跃地址。

作为更可靠的指标,我们可以参考主要加密货币数据平台的月访问量。最新数据显示,某平台月访问量为7396万,另一平台为2280万。即便考虑到一些用户转向使用新兴的DEX数据平台,其月访问量也仅为1300万和600万。

客观来看,一些区块链确实成功吸引了新用户,但我们尚未进入Web3大规模普及的阶段。相反,长期用户似乎已经开发出更全面的基础设施生态。考虑到当前流动性和用户体验的分散化,这是不可避免的。然而,整体散户用户数量并未显著增加。

报告中关于移动加密钱包用户的数据看似乐观,但需要考虑到移动设备在一些新兴市场占据主导地位。例如,尼日利亚86%的网络流量来自移动设备,印度为79%,阿根廷为57%。这表明,新兴国家用户是移动设备的主要使用群体。随着移动钱包变得更加用户友好且功能丰富,其市场份额正在增长。此外,用户通常需要在当前的区块链环境中安装多个不同的钱包。

这些数据反映出加密货币在新兴国家正在获得更广泛的采用,这正是Web3和DeFi从一开始就致力于实现的目标。

加密货币的杀手级应用

报告将稳定币认定为加密货币最明显的"杀手级应用"之一,这一观点值得认同。稳定币具有转账速度快、成本低的优势。许多国家已经建立了相关法律框架,一些企业甚至以稳定币支付收入税。随着法律环境的完善,越来越多的用户可能会转向使用稳定币来替代传统的汇款方式。

稳定币交易量超过某知名支付网络的交易量这一事实确实令人瞩目。然而,值得注意的是,稳定币主要用于大额转账,而日常小额支付仍然依赖传统支付方式。

虽然不能否认稳定币是一款杀手级应用,但看到年度报告如此强调稳定币,还是让人感到些许失望。几年前,我们在这里讨论的是DeFi,那才是真正的突破性创新。而现在...仅仅是稳定币?这似乎表明我们今年未能推出更具创新性的杀手级应用。

基础设施发展

基础设施的改善对于下一代去中心化应用和高负载应用程序(如游戏、消费者应用、社交应用等)至关重要。然而,这些进步尚未给日常用户带来显著的实际好处。虽然已经出现了一些游戏(大多数并非完全链上,因为没有必要)和本地消费者应用,但交易处理能力似乎并不是主要问题。例如,在游戏中,主要用例是游戏内资产代币化和这些资产的开放市场交易,这些任务并不需要超高的每秒交易处理量。

不可否认,基础设施的进步为Web3创新和未来可能出现的新用例创造了机会。然而,考虑到今年最受欢迎的应用可能是某个简单的游戏,我对去中心化应用领域的发展前景持相对保守的态度。

DeFi发展现状

报告中关于DeFi的部分以"DeFi仍然很受欢迎且正在增长"的观点开篇。这对2023年来说是准确的,尽管我们还未达到2022年的水平。2022年,DeFi累计总锁定价值接近1800亿美元,而现在这一数字仅为当时的一半左右。即使考虑到加密货币价格的波动,我们也还没有回到那个巅峰水平。

行业的增长主要归功于流动性质押、重新质押和实物资产代币化等新兴领域。机构资本终于开始大规模流入DeFi生态系统。

以DeFi领域中最大的应用之一为例,其当前每月活跃用户数接近6,000名。这意味着什么?在我看来,DeFi最近的增长可以归因于几个核心因素:与2023年相比,平均存款价值和整体市值都有所增长。

AI与加密货币的融合

人工智能和加密货币的结合具有巨大潜力,它们可以共同打造去中心化的经济体系,推动人工智能领域更实惠、以社区为中心的进步。

AI和加密货币流量之间的相关性可能源于它们的共同特征:两者都是新兴且具有前景的技术领域,都具有重大的投机价值和尖端技术属性。Web3处于技术创新的前沿,很快就开始吸引AI用户的兴趣(反之亦然)。这两个行业拥有相似的用户群体和兴趣爱好,都倾向于接受新事物。

一些创新项目正在探索去中心化计算、互联网资源共享以及协作AI代理等用例。这些创新都极具潜力,值得关注。

总结

2024年,加密货币行业的发展主要体现在幕后的技术突破上。然而,这些创新尚未引起更广泛Web2用户群体的关注,因为它们通常技术性较强或针对特定用户(如机构投资者)设计。

对于追求快速获利的加密货币新手来说,这些进步可能缺乏吸引力。这也解释了为什么许多人仍被meme币热潮和预测市场所吸引。

2024年,人们对空投和积分计划的热情有所降温。用户现在将它们视为一种额外的收益率形式,这推动了代币生成事件后更多风险寻求型被动投资者的流动性轮换。同样,随着现实的回归,围绕GameFi的热潮也逐渐消退。虽然有些游戏成功吸引了用户,但没有一款能达到主流3A大作的成功程度。这是正常现象,创新需要时间才能成熟。

总的来说,行业发展前景仍然乐观,但我们尚未进入Web3的黄金时代。未来仍有很长的路要走,需要更多实质性的突破和应用场景的落地。