規制 | マーキュリーデジタルバンクが米国連邦の監視のため、13のアフリカ諸国のスタートアップの口座を閉鎖する

スタートアップ界で人気の銀行パートナーであるマーキュリーは、2024年8月22日までに13のアフリカ諸国を含むいくつかの国のユーザーのアカウントを閉鎖すると発表しました。

「最近のアカウントの適格性を判断する方法の変更により、これらの国に所在する関連住所を持つビジネスのアカウントをサポートできなくなりました。」 と会社は述べました。

新しい禁止措置により、デラウェアに設立されたアフリカのスタートアップは、創業者がアメリカに住んでいない限り、マーキュリアカウントを開設できません。

影響を受けるアフリカ諸国:

• ブルンジ
• カメルーン
• 中央アフリカ共和国 (CAR)
• コンゴ民主共和国 (DRC)
• コンゴ
• リベリア
• マリ
• モザンビーク
• ナイジェリア
• ソマリア
• 南スーダン
• スーダン
• ジンバブエ

2017年に設立されたMercuryは、世界中のスタートアップに銀行サービスを提供する成長段階の米国のフィンテックです。一般的な銀行ではありませんが、彼らは顧客にサービスを提供するために、中間業者(BaaS)や銀行と直接連携しています。

報告によると、この動きはマーキュリーがコンプライアンスと規制基準を厳格化した結果である。今年初め、[2024]、マーキュリーはパートナーのチョイスバンクを通じて、外国企業がアカウントを開設することを許可する慣行に関して連邦の監視に巻き込まれました。

地元の銀行規制当局は、Choiceが「法的リスクのある国で水星アカウントを開設していたことを懸念していた」とされています。また、当局は、海外の水星顧客が「米国に存在していることを証明するために疑わしい方法を使用して何千ものアカウントを開設させた」ことについて、Choiceを叱責したと報じられています。

金融活動作業部会(FATF)の灰色リストにあるナイジェリアやブルンジなどの国々は、マネーロンダリングやテロ資金供与に対抗するための国際基準に対する遵守が不足しているため、標的にしやすいと考えられています。

これは、特に2023年初頭にシリコンバレー銀行(SVB)の崩壊後、米国の銀行セクターにおけるより厳しい監視の背景の中で起こっています。

とはいえ、マーキュリーのサービスはアフリカのスタートアップにとって重要であり、米ドルアカウントでの運営を可能にし、外国投資を引き付け、管理するために重要でした。

2022年に10以上のテックスタートアップのアカウントを制限した後、同社はすでにアフリカで批判を受けているため、エコシステム内の多くの人々は、同じサービスを提供する安定した代替手段に移行することを検討しています。

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