Memahami pentingnya KYC, eKYC, AML, dan CTF dalam bidang keuangan
Dalam industri keuangan, terutama di bidang perdagangan aset virtual, ada beberapa konsep kunci yang perlu dipahami: KYC, eKYC, AML, dan CTF. Konsep-konsep ini sangat penting bagi lembaga keuangan dan pengguna.
KYC: Kenali Pelanggan Anda
KYC adalah singkatan dari "Know Your Customer", yang berarti "Kenali Pelanggan Anda". Institusi keuangan perlu mengumpulkan dan memverifikasi informasi dasar pelanggan, termasuk bukti identitas, bukti alamat, dan lainnya. Ini tidak hanya untuk memenuhi persyaratan regulasi, tetapi yang lebih penting adalah untuk mencegah kegiatan pencucian uang.
Tujuan utama KYC tidak hanya untuk mengumpulkan informasi pribadi, tetapi untuk menilai apakah pelanggan memiliki risiko pencucian uang dan apakah mereka memiliki hubungan dengan orang-orang yang dicurigai melakukan pencucian uang. Proses ini biasanya melibatkan penyelidikan latar belakang yang mendalam, termasuk memeriksa daftar sanksi, daftar tokoh politik, dan lainnya.
e