稳定币投资策略更新:获取收益的新选择

在美元指数高位运行、风险资产下跌的背景下,持有美元资产并获得收益成为不少投资者的选择。一些领先的DeFi项目也在积极利用闲置美元资产创造收益。例如,某知名DAO组织近期通过了一项提案,将把高达16亿美元的USDC存入某加密货币服务商的托管服务中,以获得1.5%的年化收益。

本文将介绍几个稳定币投资策略的最新进展,作为之前系列文章的延续。

USDD+3Crv池

USDD是由某区块链生态管理的稳定币。截至10月27日,USDD的发行量为7.25亿,抵押品价值22.3亿美元,抵押率超过300%。其中USDC抵押品就有9.9亿,远超USDD发行量,风险较低。近期某交易平台下架了HUSD,同时上线了多个USDD交易对并免除手续费,这也利好USDD的发展。

某DeFi平台显示USDD+3Crv池的APR为19.66%,USDD+FRAXBP的APR为21.18%。前者包含USDD、DAI、USDT、USDC四种稳定币,后者包括USDD、FRAX、USDC三种稳定币。操作方法是先在该平台的USDD+3Crv池页面存入支持的稳定币,然后将LP代币质押到平台获得收益。

在USDD发行方的生态中,USDD使用更广泛。某DeFi平台上USDD-USDT交易对的APY最高可达41.9%(需锁仓质押),另一借贷平台USDD的存款APY为9.52%。

Canto:USDT+NOTE

Canto是Cosmos生态中兼容EVM的DeFi公链,具有DEX、借贷和稳定币NOTE等功能。目前Canto的TVL约为1亿美元。

Canto借贷平台显示,NOTE/USDT LP的APR为32.14%,NOTE/USDC LP的APR为29.47%。NOTE是Canto中通过超额抵押铸造的稳定币,当抵押品为USDC和USDT时不会发生清算。目前NOTE价格为1.04美元,不建议直接购买,可使用部分USDT抵押铸造NOTE,再与剩余USDT提供流动性,最后将LP代币质押到借贷平台。

需要注意的是,Canto的跨链操作较为复杂,进出都需要多个步骤。

Velodrome:sUSD+LUSD

Velodrome是Optimism上的DEX,代码来源于某知名开发者在Fantom上的项目。目前Velodrome的TVL为8200万美元,在Optimism上超过了一些主流DEX。

sUSD和LUSD分别是两个相对安全的去中心化稳定币项目发行的稳定币。目前Velodrome中sUSD/LUSD交易对流动性挖矿的APR为16.12%。

Helio:HAY+BUSD

Helio Protocol是BNB链上的流动性质押和借贷协议。用户可以超额抵押借出Helio的去中心化稳定币HAY,抵押的BNB会用于流动性质押。

某主流DEX已在Swap页面专门增加HAY和BUSD的StableSwap兑换入口,显示HAY具有一定背景。目前Helio的TVL为9200万美元,其中质押的HAY/BUSD Stable LP约2000万美元。

投资者可在DEX中提供HAY/BUSD稳定币交易对的流动性,再将LP代币质押到Helio中,目前显示APR为19.77%。

Wombat Exchange生态:多种稳定币

Wombat Exchange是BNB链上的稳定币兑换DEX,具有低滑点、共享流动性、可用单一代币进行质押等特点。其投资方包括多家知名机构,与某头部交易所关系密切。

目前Wombat主池中USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位数分别为11.44%、11.14%、10.85%、7.57%,包含了锁仓WOM和持有veWOM的加速。若没有锁仓WOM,收益会更低。

围绕Wombat也出现了类似Convex的应用,如Wombex Finance和Magpie,普通用户通过这些应用存款能获得更高收益。Wombex目前TVL 8949万美元,USDC、USDT、DAI、BUSD的存款APR分别为13.93%、12.71%、15.29%、17.16%。Magpie TVL 2590万美元,相应的APR分别为11.62%、11.82%、14.52%、9.65%。

需要注意的是,加密市场整体风险高于传统金融市场,安全事故频发,投资者应当分散风险,并在投资前充分了解相关风险。