稳定币市场格局变化:USDC在DeFi领域崛起

2021年稳定币市场呈现出新的竞争态势。虽然USDT在交易所依然占据主导地位,但USDC已经在DeFi市场取得领先优势,各项数据显示DeFi用户更青睐USDC。同时,稳定币不再只是加密用户规避风险的工具,还成为传统金融进入加密和DeFi市场的重要合规渠道。

稳定币一直是加密市场的焦点赛道,以相对中心化的机制在去中心化的加密货币领域扮演着重要角色,特别是在中心化交易所的交易和转账场景,帮助用户降低资产波动风险并固定收益。

稳定币的地位已得到美国监管部门认可。今年1月,美国财政部货币监理署允许美国银行使用美元稳定币进行支付和结算,包括发行稳定币以及将其兑换为法定货币。

在今年强势的加密市场行情中,稳定币作为主要结算资产需求大增,发行量从年初的280亿美元增至现今的1081亿美元。

过去几年,市场一直期待新的稳定币能取代USDT的龙头地位,降低潜在风险。尽管USDC等合规稳定币发起挑战,但由于用户习惯,USDT仍在中心化交易所占据主导地位。

今年5月,USDT发行方首次披露储备金详细数据,显示近76%为现金或现金等价物。USDT安全性得到初步确保,但市场地位已出现变化。目前USDT总发行量为643亿美元,在稳定币中占比约58%,较年初75%有所下降,这主要归因于DeFi市场的爆发式增长。

在DeFi市场,出于合规性和安全性考虑,大部分项目更愿意使用ETH与USDC建立交易对资金池。USDC已成为DeFi用户和项目方的首选稳定币。

数据显示,在某DEX资金池中,USDC锁仓量为33.4亿美元,是USDT的两倍。交易量方面,USDC交易对达60.2亿美元,是USDT的三倍多。在某借贷平台,USDC存款和借款量均远超USDT。这反映出USDC在DeFi生态中的重要地位。

USDC正努力成为传统金融进入加密和DeFi市场的主要通道。其发行方一直以合规性为主打,已获得多个国家和地区的监管牌照。今年3月,某支付巨头宣布允许使用USDC结算交易。

5月,USDC发行方获得4.4亿美元融资,为加密行业最高单笔融资额。此后加快了面向金融机构的市场推广,以建设数字货币原生支付和财务基础设施。

6月,多家机构推出USDC储蓄产品,年化收益率约4%。同时还推出DeFi API,使机构用户可轻松访问各种DeFi协议。这为传统金融用户进入DeFi市场降低了门槛,有望吸引大量资金流入。

在多重需求驱动下,今年USDC供应量从13亿美元飙升至251亿美元。未来还将在多个区块链网络发行,进一步扩大优势。

目前加密市场稳定币格局趋于清晰:USDT和USDC双核驱动,USDT主要服务于中心化交易所,USDC试图成为连接传统金融与加密世界的媒介。其他稳定币如DAI和BUSD则各有特定应用场景。

随着加密市场成熟,稳定币作用日益重要。USDC已成为该领域标杆并驱动发展,类似某交易所凭借合规性成为最具影响力的交易所。