AgentFi đến XenoFi: mô hình mới về lợi suất stablecoin
Chiến lược lợi suất Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lượng và hiệu suất thực hiện của người dùng bị hạn chế. AgentFi như một mô hình mới kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần phải theo dõi.
Phân loại và so sánh DeFAI và AgentFi
DeFAI và AgentFi tuy đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh mô hình hoàn toàn khác biệt:
DeFAI: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, tư vấn đầu tư và các ứng dụng công cụ khác. Mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người.
AgentFi: Xây dựng hệ thống tài chính với AI trên chuỗi làm thực thể thực thi đầu tiên. Các đại lý có khả năng suy luận, ra quyết định và hoàn thành các giao dịch hoặc hoạt động quản trị một cách độc lập. Sử dụng mô hình "từ ý định đến kết quả".
Hiện tại, trên thị trường có rất ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi Crypto Native. Chủ yếu có thể chia thành các loại sau:
Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
Loại thực hiện giao dịch trên chuỗi
Tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin trong AgentFi
Tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin không phải là điều mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những năm đầu tiên với Yearn Finance - một trình tổng hợp lợi nhuận tự động, đến Gauntlet - nền tảng mô hình rủi ro chuyên nghiệp và tối ưu hóa lợi nhuận cấp giao thức dành cho các tổ chức, tất cả đều thuộc về các dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động trước AgentFi.
AgentFi đã bước đầu hiện thực hóa sự kết hợp giữa Crypto và AI: AI thông qua việc thu thập thông tin trên chuỗi và khả năng ra quyết định giúp người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới DeFi, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain để đảm bảo logic có thể xác minh và hành vi có thể theo dõi.
Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Các Đại lý AI Có thể Xác minh", cam kết thúc đẩy mô hình mới nổi Agent-native Finance. Là một trong những dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện "đại lý thông minh trên chuỗi + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI" trong một vòng khép kín hoàn chỉnh, Giza đã đề xuất khái niệm tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance).
Kiến trúc Giza Protocol bao gồm ba lớp:
Tầng trừu tượng ngữ nghĩa: Xóa bỏ rào cản ngữ nghĩa giữa AI và blockchain
Lớp thực thi phi tập trung: Cung cấp môi trường thực thi agent có khả năng mở rộng, an toàn và chống kiểm duyệt.
Cấp độ ủy quyền: Đảm bảo đại lý hoạt động không bị quản lý, an toàn và có thể kiểm soát.
Giza đã hoàn thành hai vòng tài trợ, thể hiện sự lạc quan liên tục của thị trường vốn đối với tầm nhìn của nó trong lĩnh vực "AI + DeFi".
ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin thông minh
ARMA là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin được Giza phát triển, nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận tự động xuyên giao thức. Hiện tại, ARMA đã được triển khai trên mạng Base và hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
Lập lịch chiến lược thông minh
Hệ thống tối ưu hóa APR
Cơ chế tự động cộng lãi
Logic đổi coin thông minh
ARMA đảm bảo an toàn cho quỹ và hoạt động của người dùng thông qua ba cơ chế bảo vệ: an toàn tài khoản thông minh, cơ chế kiểm soát truy cập và hệ thống quản lý rủi ro.
Cơ chế phí minh bạch và hiệu quả, chỉ thu 10% phí thành công trên lợi nhuận thực tế phát sinh. Tự động nhận và phát thưởng đồng loạt, không cần người dùng thao tác thủ công.
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức và khả năng thu hút giá trị lâu dài. Thiết kế chính bao gồm:
Định giá khởi đầu hợp lý
Khởi động mở khóa không
Sản phẩm đã được triển khai
Mục đích của đồng tiền được xác định rõ ràng
Khuyến khích và an toàn được liên kết
Cơ chế hồi lưu giá trị
Phân phối hướng về cộng đồng
Cơ chế staking kép
Thiết kế theo thời gian
Quản trị dần dần
Giza còn ra mắt Hệ thống Điểm Giza, như một trong những cơ sở để phân phối phần thưởng gốc trong tương lai.
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Kể chuyện đổi mới hình thức
Tính tiện dụng của sản phẩm dẫn đầu
Cửa sổ thu lợi từ khai thác sớm
Rủi ro tiềm ẩn:
Việc xây dựng niềm tin của người dùng vẫn còn ở giai đoạn đầu.
Tích lũy rủi ro an ninh từ hệ thống phức tạp
Đường dẫn phát hành giá trị token chưa rõ ràng
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi. Giza với nền tảng triết lý "tài chính nhận thức khác biệt", đã tiên phong thực hiện một vòng khép kín hoàn chỉnh giữa chiến lược AI và thực hiện không ủy thác, là một trong số ít dự án AgentFi hiện nay vừa có chiều sâu triết lý vừa có tính ứng dụng cao.
AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, sự tin tưởng của người dùng, tính ổn định trong thực hiện và cơ chế thu giá trị của đồng token đều cần được thị trường xác thực thêm. Nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng tham gia vào những lợi ích ban đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho tiếng nói và cơ hội của thời đại tài chính thông minh.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
ARMA: AI đại lý tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin do Giza phát hành
AgentFi đến XenoFi: mô hình mới về lợi suất stablecoin
Chiến lược lợi suất Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lượng và hiệu suất thực hiện của người dùng bị hạn chế. AgentFi như một mô hình mới kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần phải theo dõi.
Phân loại và so sánh DeFAI và AgentFi
DeFAI và AgentFi tuy đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh mô hình hoàn toàn khác biệt:
DeFAI: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, tư vấn đầu tư và các ứng dụng công cụ khác. Mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người.
AgentFi: Xây dựng hệ thống tài chính với AI trên chuỗi làm thực thể thực thi đầu tiên. Các đại lý có khả năng suy luận, ra quyết định và hoàn thành các giao dịch hoặc hoạt động quản trị một cách độc lập. Sử dụng mô hình "từ ý định đến kết quả".
Hiện tại, trên thị trường có rất ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi Crypto Native. Chủ yếu có thể chia thành các loại sau:
Tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin trong AgentFi
Tối ưu hóa lợi nhuận stablecoin không phải là điều mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những năm đầu tiên với Yearn Finance - một trình tổng hợp lợi nhuận tự động, đến Gauntlet - nền tảng mô hình rủi ro chuyên nghiệp và tối ưu hóa lợi nhuận cấp giao thức dành cho các tổ chức, tất cả đều thuộc về các dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động trước AgentFi.
AgentFi đã bước đầu hiện thực hóa sự kết hợp giữa Crypto và AI: AI thông qua việc thu thập thông tin trên chuỗi và khả năng ra quyết định giúp người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới DeFi, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain để đảm bảo logic có thể xác minh và hành vi có thể theo dõi.
Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Các Đại lý AI Có thể Xác minh", cam kết thúc đẩy mô hình mới nổi Agent-native Finance. Là một trong những dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện "đại lý thông minh trên chuỗi + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI" trong một vòng khép kín hoàn chỉnh, Giza đã đề xuất khái niệm tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance).
Kiến trúc Giza Protocol bao gồm ba lớp:
Giza đã hoàn thành hai vòng tài trợ, thể hiện sự lạc quan liên tục của thị trường vốn đối với tầm nhìn của nó trong lĩnh vực "AI + DeFi".
ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin thông minh
ARMA là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin được Giza phát triển, nhằm mục đích tối đa hóa lợi nhuận tự động xuyên giao thức. Hiện tại, ARMA đã được triển khai trên mạng Base và hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
ARMA đảm bảo an toàn cho quỹ và hoạt động của người dùng thông qua ba cơ chế bảo vệ: an toàn tài khoản thông minh, cơ chế kiểm soát truy cập và hệ thống quản lý rủi ro.
Cơ chế phí minh bạch và hiệu quả, chỉ thu 10% phí thành công trên lợi nhuận thực tế phát sinh. Tự động nhận và phát thưởng đồng loạt, không cần người dùng thao tác thủ công.
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức và khả năng thu hút giá trị lâu dài. Thiết kế chính bao gồm:
Giza còn ra mắt Hệ thống Điểm Giza, như một trong những cơ sở để phân phối phần thưởng gốc trong tương lai.
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Rủi ro tiềm ẩn:
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi. Giza với nền tảng triết lý "tài chính nhận thức khác biệt", đã tiên phong thực hiện một vòng khép kín hoàn chỉnh giữa chiến lược AI và thực hiện không ủy thác, là một trong số ít dự án AgentFi hiện nay vừa có chiều sâu triết lý vừa có tính ứng dụng cao.
AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, sự tin tưởng của người dùng, tính ổn định trong thực hiện và cơ chế thu giá trị của đồng token đều cần được thị trường xác thực thêm. Nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng tham gia vào những lợi ích ban đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho tiếng nói và cơ hội của thời đại tài chính thông minh.