Phân tích rủi ro pháp lý tiềm ẩn của tài sản mã hóa như là giá trị giao dịch cổ phần
Gần đây, nhiều người bắt đầu xem xét việc sử dụng bitcoin, ethereum hoặc các tài sản mã hóa như stablecoin chủ yếu làm phương tiện thanh toán cho việc bán hoặc mua cổ phần công ty trong nước. Cách này thực sự có thể giúp tránh một số rắc rối trong các giao dịch lớn, giảm chi phí và thậm chí thuận tiện cho việc chuyển tiền ra nước ngoài. Tuy nhiên, việc sử dụng tài sản mã hóa trong các giao dịch thương mại phức tạp cũng có thể liên quan đến nhiều rủi ro pháp lý và thương mại. Bài viết này sẽ phân tích ngắn gọn những rủi ro pháp lý tiềm ẩn có thể gặp phải khi sử dụng tài sản mã hóa làm phương tiện thanh toán cho giao dịch cổ phần, dựa trên kinh nghiệm thực tiễn, để tham khảo.
1. Rủi ro pháp lý của hợp đồng giao dịch vô hiệu
Vào tháng 9 năm 2021, thông báo được phát hành bởi nhiều cơ quan của nước ta đã nêu rõ rằng, tiền ảo không có tình trạng pháp lý tương đương với tiền tệ hợp pháp và không nên được sử dụng như một loại tiền tệ trong lưu thông trên thị trường. Việc tham gia vào các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền ảo có thể tiềm ẩn rủi ro pháp lý, và các hành vi dân sự liên quan có thể bị coi là không hợp lệ.
Do đó, nếu trong khuôn khổ pháp luật Trung Quốc, hợp đồng giao dịch cổ phần sử dụng mã hóa làm giá trị giao dịch, một khi xảy ra tranh chấp, tòa án rất có thể sẽ coi đó là hợp đồng vô hiệu "vi phạm trật tự công cộng và đạo đức xã hội". Cần lưu ý rằng, trong các vụ án dân sự và thương mại liên quan đến mã hóa, trách nhiệm phát sinh sau khi hợp đồng bị vô hiệu thường không phải là "khôi phục lại tình trạng ban đầu" mà là tuyên bố "rủi ro tự chịu", điều này mang lại rủi ro rất lớn cho các giao dịch cổ phần lớn.
2. Rủi ro biến động giá của mã hóa tiền điện tử
Giá của các loại tiền mã hóa như Bitcoin, Ethereum thường bị ảnh hưởng lớn bởi tâm lý thị trường, sự kiện chính trị, tình hình kinh tế và các yếu tố khác, thường xảy ra tình trạng tăng giảm đột ngột. Trong lịch sử đã nhiều lần xuất hiện sự sụt giảm giá mạnh, chẳng hạn như năm 2011 giảm xuống 2 đô la trong vòng sáu tháng, hay năm 2017 giảm từ 700 đô la xuống 340 đô la trong vòng bảy tuần.
Nếu sử dụng tiền mã hóa không phải là stablecoin để giao dịch, có thể xảy ra sự biến động giá lớn trong suốt chu kỳ giao dịch, trước khi hoàn tất giao dịch cổ phần, dễ gây ra tranh chấp và tăng sự không chắc chắn trong giao dịch.
3. Rủi ro đặc biệt khi sử dụng stablecoin thuật toán
3.1 Vấn đề tuân thủ dẫn đến việc sử dụng bị hạn chế
Lấy USDT làm ví dụ, nó đang đối mặt với những thách thức tuân thủ nghiêm trọng. Theo quy định của Đạo luật MiCA của EU sẽ có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024, USDT sẽ không thể được sử dụng ở các quốc gia EU vì không đạt được giấy phép cần thiết. Điều này có nghĩa là việc trao đổi hoặc sử dụng với tiền fiat trong tương lai có thể sẽ bị hạn chế.
3.2 Rủi ro đông lạnh tài sản
Các đồng tiền ổn định thuật toán như USDT và USDC thường được sử dụng để rửa tiền và che giấu lợi nhuận từ tội phạm. Nếu có giao dịch với các tài khoản được đánh dấu là rủi ro, nhà phát hành đồng tiền ổn định có thể trực tiếp đóng băng tiền trong ví của người dùng, dẫn đến việc không thể sử dụng. Quy trình giải phóng đóng băng tốn kém và tốn thời gian.
4. Kết luận
Nếu độ tin cậy của hai bên giao dịch cao và thời gian giao dịch ngắn, khả năng xảy ra tranh chấp là nhỏ, việc sử dụng mã hóa để giao dịch không bị pháp luật nước ta nghiêm cấm. Tuy nhiên, nên tham khảo ý kiến của đội ngũ luật sư chuyên nghiệp trước khi thực hiện các giao dịch thương mại phức tạp như vậy, thực hiện xử lý tuân thủ cho các tài liệu giao dịch và thiết kế các giải pháp giải quyết tranh chấp có mục tiêu để tránh rơi vào tình trạng bế tắc trong giao dịch hoặc gây ra tổn thất lớn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Phân tích rủi ro pháp lý của tài sản mã hóa như là giá trị đối ứng trong giao dịch cổ phần
Phân tích rủi ro pháp lý tiềm ẩn của tài sản mã hóa như là giá trị giao dịch cổ phần
Gần đây, nhiều người bắt đầu xem xét việc sử dụng bitcoin, ethereum hoặc các tài sản mã hóa như stablecoin chủ yếu làm phương tiện thanh toán cho việc bán hoặc mua cổ phần công ty trong nước. Cách này thực sự có thể giúp tránh một số rắc rối trong các giao dịch lớn, giảm chi phí và thậm chí thuận tiện cho việc chuyển tiền ra nước ngoài. Tuy nhiên, việc sử dụng tài sản mã hóa trong các giao dịch thương mại phức tạp cũng có thể liên quan đến nhiều rủi ro pháp lý và thương mại. Bài viết này sẽ phân tích ngắn gọn những rủi ro pháp lý tiềm ẩn có thể gặp phải khi sử dụng tài sản mã hóa làm phương tiện thanh toán cho giao dịch cổ phần, dựa trên kinh nghiệm thực tiễn, để tham khảo.
1. Rủi ro pháp lý của hợp đồng giao dịch vô hiệu
Vào tháng 9 năm 2021, thông báo được phát hành bởi nhiều cơ quan của nước ta đã nêu rõ rằng, tiền ảo không có tình trạng pháp lý tương đương với tiền tệ hợp pháp và không nên được sử dụng như một loại tiền tệ trong lưu thông trên thị trường. Việc tham gia vào các hoạt động đầu tư và giao dịch tiền ảo có thể tiềm ẩn rủi ro pháp lý, và các hành vi dân sự liên quan có thể bị coi là không hợp lệ.
Do đó, nếu trong khuôn khổ pháp luật Trung Quốc, hợp đồng giao dịch cổ phần sử dụng mã hóa làm giá trị giao dịch, một khi xảy ra tranh chấp, tòa án rất có thể sẽ coi đó là hợp đồng vô hiệu "vi phạm trật tự công cộng và đạo đức xã hội". Cần lưu ý rằng, trong các vụ án dân sự và thương mại liên quan đến mã hóa, trách nhiệm phát sinh sau khi hợp đồng bị vô hiệu thường không phải là "khôi phục lại tình trạng ban đầu" mà là tuyên bố "rủi ro tự chịu", điều này mang lại rủi ro rất lớn cho các giao dịch cổ phần lớn.
2. Rủi ro biến động giá của mã hóa tiền điện tử
Giá của các loại tiền mã hóa như Bitcoin, Ethereum thường bị ảnh hưởng lớn bởi tâm lý thị trường, sự kiện chính trị, tình hình kinh tế và các yếu tố khác, thường xảy ra tình trạng tăng giảm đột ngột. Trong lịch sử đã nhiều lần xuất hiện sự sụt giảm giá mạnh, chẳng hạn như năm 2011 giảm xuống 2 đô la trong vòng sáu tháng, hay năm 2017 giảm từ 700 đô la xuống 340 đô la trong vòng bảy tuần.
Nếu sử dụng tiền mã hóa không phải là stablecoin để giao dịch, có thể xảy ra sự biến động giá lớn trong suốt chu kỳ giao dịch, trước khi hoàn tất giao dịch cổ phần, dễ gây ra tranh chấp và tăng sự không chắc chắn trong giao dịch.
3. Rủi ro đặc biệt khi sử dụng stablecoin thuật toán
3.1 Vấn đề tuân thủ dẫn đến việc sử dụng bị hạn chế
Lấy USDT làm ví dụ, nó đang đối mặt với những thách thức tuân thủ nghiêm trọng. Theo quy định của Đạo luật MiCA của EU sẽ có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024, USDT sẽ không thể được sử dụng ở các quốc gia EU vì không đạt được giấy phép cần thiết. Điều này có nghĩa là việc trao đổi hoặc sử dụng với tiền fiat trong tương lai có thể sẽ bị hạn chế.
3.2 Rủi ro đông lạnh tài sản
Các đồng tiền ổn định thuật toán như USDT và USDC thường được sử dụng để rửa tiền và che giấu lợi nhuận từ tội phạm. Nếu có giao dịch với các tài khoản được đánh dấu là rủi ro, nhà phát hành đồng tiền ổn định có thể trực tiếp đóng băng tiền trong ví của người dùng, dẫn đến việc không thể sử dụng. Quy trình giải phóng đóng băng tốn kém và tốn thời gian.
4. Kết luận
Nếu độ tin cậy của hai bên giao dịch cao và thời gian giao dịch ngắn, khả năng xảy ra tranh chấp là nhỏ, việc sử dụng mã hóa để giao dịch không bị pháp luật nước ta nghiêm cấm. Tuy nhiên, nên tham khảo ý kiến của đội ngũ luật sư chuyên nghiệp trước khi thực hiện các giao dịch thương mại phức tạp như vậy, thực hiện xử lý tuân thủ cho các tài liệu giao dịch và thiết kế các giải pháp giải quyết tranh chấp có mục tiêu để tránh rơi vào tình trạng bế tắc trong giao dịch hoặc gây ra tổn thất lớn.