Các nhà phát triển Web3 làm thế nào để nhận diện các dự án rủi ro cao và tránh rủi ro pháp lý

Trong hệ sinh thái Web3 phức tạp ngày nay, các nhà phát triển không chỉ cần nắm vững khả năng kỹ thuật mà còn phải có khả năng nhận diện rủi ro pháp lý cơ bản. Bài viết này sẽ khám phá cách nhanh chóng xác định một dự án Web3 có tồn tại rủi ro pháp lý nghiêm trọng hay không từ góc độ cấu trúc dự án và chức năng hệ thống, giúp các nhà phát triển nhận diện và tránh các loại dự án có rủi ro cao ở giai đoạn đầu.

Bốn loại mô hình dự án Web3 có rủi ro cao phổ biến

1. Dự án liên quan đến cờ bạc

Đặc điểm điển hình: Cổng nạp tiền + Cách chơi ngẫu nhiên + Đường rút tiền khả thi

Điểm đánh giá chính:

• Có tồn tại hành vi nạp tiền ảo không
• Có thiết kế các trò chơi không chắc chắn như quay số, dự đoán không?
• Có con đường rút tiền không, như token có thể được đổi thành các đồng tiền chính thống.

Khi một dự án đồng thời có ba đặc điểm nêu trên, rất dễ bị coi là "chuỗi khép kín liên quan đến cờ bạc". Ngay cả khi nhà phát triển chỉ chịu trách nhiệm phát triển một phần mô-đun, họ cũng có thể phải đối mặt với rủi ro pháp lý do tham gia sâu.

2. Các dự án liên quan đến lừa đảo đa cấp

Đặc điểm điển hình: Người dùng thanh toán + Mời bạn nhận hoa hồng + Chuỗi hoàn tiền nhiều cấp

Các đặc điểm cấu trúc thường thấy của kiểu tiếp thị đa cấp:

• Cần phải thanh toán để có được tư cách tham gia
• Mời người khác đăng ký hoặc đầu tư để nhận thưởng
• Tồn tại cấu trúc cấp bậc, hoàn tiền giảm dần theo cấp bậc
• Dự án lợi nhuận chủ yếu dựa vào việc mở rộng nhân sự chứ không phải dịch vụ hàng hóa thực tế

Nếu nhà phát triển chịu trách nhiệm xây dựng hệ thống tính toán hoàn tiền, quyền cấp độ và các hệ thống cốt lõi khác, thì ngay cả khi không tham gia trực tiếp vào việc quảng bá, họ cũng có thể bị coi là đồng phạm vì đã cung cấp hỗ trợ kỹ thuật quan trọng.

3. Liên quan đến các dự án huy động vốn trái phép

Đặc điểm điển hình: Hướng tới công chúng huy động vốn + Cam kết lợi nhuận + Không có tư cách tài chính

Chế độ rủi ro cao bao gồm:

• Phát hành tiền tệ mà không có sự chấp thuận
• Cam kết bảo toàn vốn và lợi nhuận cao hoặc lợi tức cố định
• Các dự án như nền tảng tài chính giả mạo, cho thuê máy khai thác, v.v.
• Thành lập quỹ, cho phép hoán đổi token thành tài sản có thể rút tiền.

Nếu nhà phát triển tham gia sâu vào thiết kế các mô-đun cốt lõi như phát hành token, đổi điểm, ngay cả khi không tham gia vận hành, họ cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm vì đã cung cấp hỗ trợ kỹ thuật quan trọng.

4. Liên quan đến các dự án kinh doanh bất hợp pháp

Đặc điểm điển hình: Giao dịch tiền điện tử + Trao đổi ngoài sàn + Kênh nạp rút tiền pháp định

Mô hình hành vi rủi ro cao:

• Cung cấp dịch vụ nạp và rút giữa tiền ảo và tiền pháp định
• Thiết lập mô-đun giao dịch OTC ngoài sàn
• Thực hiện trao đổi ngoại tệ giữa người dùng trong và ngoài nước thông qua tiền ảo.
• Thực hiện giao dịch ngoại hối mà không có giấy phép

Ngay cả khi nền tảng không trực tiếp nắm giữ tiền của khách hàng, chỉ cần xây dựng hệ thống khớp lệnh, các bên kỹ thuật cũng có thể bị kết tội vì tổ chức thực hiện kinh doanh bất hợp pháp.

Làm thế nào để nhận diện chính xác các dự án rủi ro cao

Các kỹ thuật viên khó có thể lấy "không hiểu quy tắc cụ thể" làm lý do để trốn tránh trách nhiệm. Trong thực tiễn tư pháp, chỉ cần biết rằng dự án có rủi ro vi phạm pháp luật mà vẫn cung cấp hỗ trợ kỹ thuật, thì có thể bị coi là đồng phạm.

Xác định các điểm quan trọng mà kỹ thuật viên "nên biết" về rủi ro của dự án:

• Có phải là thành viên cốt lõi của dự án như CTO, kiến trúc sư hệ thống, v.v.
• Có tham gia phát triển các mô-đun quan trọng như cấu trúc vốn, logic token hay không
• Có bao giờ đặt ra nghi vấn hoặc đề xuất về tính tuân thủ của dự án không?
• Có sự ràng buộc lợi ích sâu sắc với nền tảng không

Đề xuất tự kiểm tra cho nhà phát triển

Trước khi tham gia bất kỳ dự án Web3 nào, các nhà phát triển nên thực hiện ba bước tự kiểm tra sau:

1. Xem xét mô hình dự án: Có tồn tại bốn cấu trúc rủi ro hình sự cao trong thực tế không?
2. Hiểu biết về logic tài chính: nguồn gốc token, đường đi của vốn, cơ chế thanh toán, v.v.
3. Lưu giữ hồ sơ: Làm rõ chỉ cung cấp dịch vụ kỹ thuật, ghi lại các cuộc thảo luận về tính tuân thủ.

Kết luận

Trong hệ sinh thái Web3, chỉ những nhà phát triển vừa hiểu công nghệ vừa hiểu pháp luật mới thực sự có khả năng phát triển lâu dài. Ý thức tuân thủ pháp luật bên ngoài công nghệ là sức mạnh cốt lõi không thể thiếu của các nhà phát triển hiện đại. Chúng tôi hy vọng hợp tác với nhiều đồng nghiệp trong ngành để thúc đẩy sự phát triển tuân thủ của ngành, chào mừng các cuộc trao đổi về cấu trúc dự án, tuân thủ hệ thống và các chủ đề khác.