Токенизация недвижимости: новый импульс и технологические инновации в сегменте RWA
Недвижимость занимает важное место в мировой экономике. Согласно прогнозам, в 2024 году объем мирового рынка недвижимости достигнет 634,90 триллиона долларов США, с годовым средним темпом роста 2,77%, и, по оценкам, к 2029 году достигнет 727,80 триллиона долларов США.
Однако традиционная недвижимость сталкивается со многими проблемами, такими как сложные процессы сделок, чрезмерная зависимость от посредников, риск мошенничества и т.д. Появление технологии блокчейн предоставило новые возможности для решения этих проблем. Благодаря таким инновационным технологиям, как распределенный реестр, смарт-контракты, динамические NFT и т.д., ожидается значительное улучшение эффективности, затрат и безопасности сделок с недвижимостью. Эти достижения могут упростить процессы владения, снизить риск мошенничества и создать более удобные возможности для глобальных инвесторов.
С развитием технологий, таких как блокчейн и искусственный интеллект, процесс сделок с недвижимостью в будущем может значительно сократиться и даже завершиться в течение одного дня. Эти инновации, благодаря автоматизации процессов, повышению прозрачности и эффективности, трансформируют отраслевой ландшафт. Финансирование и децентрализация полностью изменят традиционный рынок недвижимости и повысят ликвидность недвижимых активов.
В данной статье будет приведен пример одного из проектов в сфере недвижимости и его основных продуктов, чтобы глубже проанализировать тенденции и потенциал роста токенизации недвижимости.
Проблемы, с которыми сталкивается традиционная недвижимость
Традиционные сделки с недвижимостью имеют несколько основных проблем:
Поиск подходящих покупателей и продавцов занимает много времени
Покупателям и продавцам трудно получить точную и полную информацию, что приводит к чрезмерной зависимости от посредников. Асимметрия информации увеличивает сложность и неопределенность сделок.
Множество посреднических этапов, сложные ручные процессы
Это касается множества сторон, включая покупателей, продавцов, посредников, банкиров, юристов и государственные учреждения. На каждом этапе требуется большое количество бумажной работы и проверок, что приводит к громоздким и времязатратным процессам. Эта неэффективность особенно заметна на американском рынке и в трансакциях между границами.
Операционная работа тяжелая
Недостаток программируемости реальных активов требует значительных усилий для обеспечения выполнения контрактов, сделок, платежей и т.д.
Высокие риски безопасности
Легко столкнуться с мошенничеством, утечками данных и другими проблемами безопасности. Согласно данным ФБР, в 2023 году было получено 9,521 жалоб, связанных с недвижимостью, что привело к убыткам в 145 миллионов долларов, что превышает большинство других типов преступлений.
Технология блокчейн, усиливающая отрасль недвижимости
Некоторые цифровые продукты, выпущенные в рамках проекта недвижимости, позволяют пользователям создавать цифровые адреса и контракты для объектов недвижимости в реальном мире, с целью перевести в блокчейн 1 миллион домашних адресов до 2025 года. Их функции включают в себя создание NFT на основе AI и инновационный механизм стейкинга, направленный на повышение доступности, безопасности и взаимодействия в вопросах собственности на жилье.
Динамическая NFT технология
Динамичные NFT — это способ токенизации активов недвижимости. Владение NFT эквивалентно праву собственности на недвижимость, передача NFT обозначает изменение прав собственности. NFT могут хранить и автоматически обновлять ключевые данные, такие как улучшения жилья, ремонты и информация о предыдущих продажах. С течением времени динамичные NFT становятся более ценными. Например, можно сохранять фотографии или видео недвижимости, демонстрируя состояние дома в разные временные периоды, предоставляя покупателям более глубокую информацию.
Этот продукт использует три уровня динамических NFT:
Первый уровень: базовая адресная чеканка, подтверждение права собственности на актив.
Второй уровень: загрузите документы, подтверждающие право собственности, для повышения безопасности активов.
Третий уровень: Ускорение процесса торговли, использование NFT в качестве залога для достижения 100% RWA.
Эта поэтапная модернизация повысила вовлеченность пользователей и помогла понять сложные сценарии сочетания недвижимости и RWA.
Простой NFT недвижимости
Представление отдельной недвижимости в виде NFT, обладание NFT означает обладание этой недвижимостью. Передача NFT обозначает изменение права собственности. NFT может содержать ключевые данные, такие как история продаж, адрес и т. д. Теоретически, продажа недвижимости подобна размещению ордера на рынке NFT, покупателю достаточно сделать несколько кликов для завершения покупки.
В 2022 году первый в США NFT, обеспеченный недвижимостью, был продан на одной из платформ за более чем 653 тысячи долларов в ETH.
进一步的 токенизация：分割房地产资产
Другой способ заключается в использовании заменяемых токенов (FT) для реализации частичной собственности на недвижимость. Каждый токен представляет собой определенную долю собственности, обладание всеми токенами эквивалентно полной собственности. Это позволяет инвесторам приобретать небольшую часть недвижимости, снижая порог входа.
С помощью разумного проектирования, разделённые токены недвижимости могут позволить инвесторам создавать индивидуализированные портфели активов, помогая потенциальным покупателям постепенно достигать своих жилищных целей, а компаниям также разрабатывать настраиваемые продукты.
токенизация недвижимости, денежные потоки и корзины активов
В этой модели владелец может разделить право собственности на недвижимость и право на денежные потоки. Права на денежные потоки, такие как доход от аренды, могут быть полностью проданы третьей стороне в течение определенного срока. Это предоставляет владельцу дополнительные варианты и снижает все расходы.
Также можно создать корзину активов недвижимости, токены которой совместно представляют несколько объектов недвижимости и денежные потоки, автоматически распределяя доходы между держателями.
Ключевое преимущество этого подхода заключается в предоставлении минимального доверительного обеспечения, которое выполняется автоматически на основе проверяемых данных. Онлайновая реализация повышает проверяемость базового обеспечения, обеспечивает автоматическую оплату и улучшает прозрачность состояния активов.
Пример: Сотрудничество проекта с сетью оракулов
В апреле 2024 года проект интегрировал автоматизированные функции определенной сети оракулов в сети Base для распределения вознаграждений за стейкинг. По состоянию на 14 сентября уже было выпущено 276,284 адресов.
С технической точки зрения функции смарт-контрактов не могут быть инициированы самостоятельно, требуется внешнее инициирование цепочечного транзакции. Автоматические маркеты (AMM) обычно инициируются пользователем для активации контракта, в то время как другие контракты используют "keeper" для мониторинга условий и их активации.
Эта автоматизация функционирует как децентрализованный торговый робот, позволяя смарт-контрактам работать автоматически. Разработчики могут отправлять пользовательские задачи, определять функции контракта и условия срабатывания. Система контролирует условия через безопасные внецепочные вычисления и вызывает функции, когда условия выполнены.
После интеграции проект достиг высокой надежности, производительности и децентрализованной автоматизации, что позволяет быстро обрабатывать транзакции даже в условиях сетевой загруженности. Это помогло проекту сэкономить средства, устранить расходы на внутреннюю автоматизацию инфраструктуры, сократить ресурсы DevOps и повысить эффективность. В то же время ускоряется скорость масштабирования, избегаются проблемы с построением и обслуживанием многосетевой инфраструктуры, открываются новые возможности.
В настоящее время эта сеть оракулов безопасно поддерживает более 16 триллионов долларов США в стоимости транзакций на блокчейне.
Токенизация недвижимости: вызовы и будущие тенденции
Регулирование и вызовы для пользователей
Несмотря на хороший темп развития, в процессе фактического развертывания все еще возникают проблемы:
Регулирование и соблюдение норм: проект должен соответствовать законодательству различных юрисдикций.
Технические вызовы: ликвидность, рыночная инфраструктура, безопасность данных, прозрачность, стандартизация и интероперабельность и т.д.
Принятие пользователями: существуют препятствия в отношении широкого внедрения, обучения пользователей и изменения поведения.
Чтобы справиться с этими вызовами, проект предпринял следующие меры:
Интеграция KYC и AML проверок, верификация идентичности участников.
Сотрудничайте с юридическими специалистами, чтобы гарантировать соответствие процессу.
Гибкая платформа, адаптирующаяся к требованиям различных юрисдикций.
Использование блокчейна для создания безопасных и неизменяемых записей о транзакциях.
Внедрение современных протоколов безопасности для защиты данных пользователей.
Уделить внимание участию сообщества и образованию, проводить вебинары и мастер-классы.
Развивать отраслевые партнерские отношения, такие как сотрудничество с Base, Coinbase и другими.
Будущие тенденции в сфере RWA
Диверсификация классов активов
Расширение на коммерческую недвижимость, промышленную недвижимость, финансовые активы недвижимости и др.
Охватывает токенизированные фонды, такие как краткосрочные государственные облигации, обратные репо, коммерческие векселя.
Расширение на частное кредитование, финансовые цепочки поставок, ипотечные кредиты и другие.
Повышение масштабируемости
Внедрение элементов DeFi, таких как стейкинг, ре-стейкинг, деривативы, индексы и хеджирование.
Содействие интеграции традиционных финансов и DeFi, поиск большего количества решений для ликвидности.
Расширение диапазона активов
В будущем это может включать товары, произведения искусства, интеллектуальную собственность и т.д.
Продукты такие как ETF/ETP ожидают токенизацию.
С увеличением решения проблем и повышением популярности скорость сделок с недвижимостью значительно возрастет, и есть надежда завершить сделки в течение одного дня. Цифровая трансформация управления активами ускоряется, например, распространение информационного управления складами. Финансирование и децентрализация полностью изменят традиционный рынок, повысив ликвидность активов недвижимости и способствуя переходу отрасли на новый этап.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Токенизация недвижимости: Блокчейн-технологии преображают рынок на 634 триллиона долларов
Токенизация недвижимости: новый импульс и технологические инновации в сегменте RWA
Недвижимость занимает важное место в мировой экономике. Согласно прогнозам, в 2024 году объем мирового рынка недвижимости достигнет 634,90 триллиона долларов США, с годовым средним темпом роста 2,77%, и, по оценкам, к 2029 году достигнет 727,80 триллиона долларов США.
Однако традиционная недвижимость сталкивается со многими проблемами, такими как сложные процессы сделок, чрезмерная зависимость от посредников, риск мошенничества и т.д. Появление технологии блокчейн предоставило новые возможности для решения этих проблем. Благодаря таким инновационным технологиям, как распределенный реестр, смарт-контракты, динамические NFT и т.д., ожидается значительное улучшение эффективности, затрат и безопасности сделок с недвижимостью. Эти достижения могут упростить процессы владения, снизить риск мошенничества и создать более удобные возможности для глобальных инвесторов.
С развитием технологий, таких как блокчейн и искусственный интеллект, процесс сделок с недвижимостью в будущем может значительно сократиться и даже завершиться в течение одного дня. Эти инновации, благодаря автоматизации процессов, повышению прозрачности и эффективности, трансформируют отраслевой ландшафт. Финансирование и децентрализация полностью изменят традиционный рынок недвижимости и повысят ликвидность недвижимых активов.
В данной статье будет приведен пример одного из проектов в сфере недвижимости и его основных продуктов, чтобы глубже проанализировать тенденции и потенциал роста токенизации недвижимости.
Проблемы, с которыми сталкивается традиционная недвижимость
Традиционные сделки с недвижимостью имеют несколько основных проблем:
Поиск подходящих покупателей и продавцов занимает много времени Покупателям и продавцам трудно получить точную и полную информацию, что приводит к чрезмерной зависимости от посредников. Асимметрия информации увеличивает сложность и неопределенность сделок.
Множество посреднических этапов, сложные ручные процессы Это касается множества сторон, включая покупателей, продавцов, посредников, банкиров, юристов и государственные учреждения. На каждом этапе требуется большое количество бумажной работы и проверок, что приводит к громоздким и времязатратным процессам. Эта неэффективность особенно заметна на американском рынке и в трансакциях между границами.
Операционная работа тяжелая Недостаток программируемости реальных активов требует значительных усилий для обеспечения выполнения контрактов, сделок, платежей и т.д.
Высокие риски безопасности Легко столкнуться с мошенничеством, утечками данных и другими проблемами безопасности. Согласно данным ФБР, в 2023 году было получено 9,521 жалоб, связанных с недвижимостью, что привело к убыткам в 145 миллионов долларов, что превышает большинство других типов преступлений.
Технология блокчейн, усиливающая отрасль недвижимости
Некоторые цифровые продукты, выпущенные в рамках проекта недвижимости, позволяют пользователям создавать цифровые адреса и контракты для объектов недвижимости в реальном мире, с целью перевести в блокчейн 1 миллион домашних адресов до 2025 года. Их функции включают в себя создание NFT на основе AI и инновационный механизм стейкинга, направленный на повышение доступности, безопасности и взаимодействия в вопросах собственности на жилье.
Динамическая NFT технология
Динамичные NFT — это способ токенизации активов недвижимости. Владение NFT эквивалентно праву собственности на недвижимость, передача NFT обозначает изменение прав собственности. NFT могут хранить и автоматически обновлять ключевые данные, такие как улучшения жилья, ремонты и информация о предыдущих продажах. С течением времени динамичные NFT становятся более ценными. Например, можно сохранять фотографии или видео недвижимости, демонстрируя состояние дома в разные временные периоды, предоставляя покупателям более глубокую информацию.
Этот продукт использует три уровня динамических NFT:
Эта поэтапная модернизация повысила вовлеченность пользователей и помогла понять сложные сценарии сочетания недвижимости и RWA.
Простой NFT недвижимости
Представление отдельной недвижимости в виде NFT, обладание NFT означает обладание этой недвижимостью. Передача NFT обозначает изменение права собственности. NFT может содержать ключевые данные, такие как история продаж, адрес и т. д. Теоретически, продажа недвижимости подобна размещению ордера на рынке NFT, покупателю достаточно сделать несколько кликов для завершения покупки.
В 2022 году первый в США NFT, обеспеченный недвижимостью, был продан на одной из платформ за более чем 653 тысячи долларов в ETH.
进一步的 токенизация：分割房地产资产
Другой способ заключается в использовании заменяемых токенов (FT) для реализации частичной собственности на недвижимость. Каждый токен представляет собой определенную долю собственности, обладание всеми токенами эквивалентно полной собственности. Это позволяет инвесторам приобретать небольшую часть недвижимости, снижая порог входа.
С помощью разумного проектирования, разделённые токены недвижимости могут позволить инвесторам создавать индивидуализированные портфели активов, помогая потенциальным покупателям постепенно достигать своих жилищных целей, а компаниям также разрабатывать настраиваемые продукты.
токенизация недвижимости, денежные потоки и корзины активов
В этой модели владелец может разделить право собственности на недвижимость и право на денежные потоки. Права на денежные потоки, такие как доход от аренды, могут быть полностью проданы третьей стороне в течение определенного срока. Это предоставляет владельцу дополнительные варианты и снижает все расходы.
Также можно создать корзину активов недвижимости, токены которой совместно представляют несколько объектов недвижимости и денежные потоки, автоматически распределяя доходы между держателями.
Ключевое преимущество этого подхода заключается в предоставлении минимального доверительного обеспечения, которое выполняется автоматически на основе проверяемых данных. Онлайновая реализация повышает проверяемость базового обеспечения, обеспечивает автоматическую оплату и улучшает прозрачность состояния активов.
Пример: Сотрудничество проекта с сетью оракулов
В апреле 2024 года проект интегрировал автоматизированные функции определенной сети оракулов в сети Base для распределения вознаграждений за стейкинг. По состоянию на 14 сентября уже было выпущено 276,284 адресов.
С технической точки зрения функции смарт-контрактов не могут быть инициированы самостоятельно, требуется внешнее инициирование цепочечного транзакции. Автоматические маркеты (AMM) обычно инициируются пользователем для активации контракта, в то время как другие контракты используют "keeper" для мониторинга условий и их активации.
Эта автоматизация функционирует как децентрализованный торговый робот, позволяя смарт-контрактам работать автоматически. Разработчики могут отправлять пользовательские задачи, определять функции контракта и условия срабатывания. Система контролирует условия через безопасные внецепочные вычисления и вызывает функции, когда условия выполнены.
После интеграции проект достиг высокой надежности, производительности и децентрализованной автоматизации, что позволяет быстро обрабатывать транзакции даже в условиях сетевой загруженности. Это помогло проекту сэкономить средства, устранить расходы на внутреннюю автоматизацию инфраструктуры, сократить ресурсы DevOps и повысить эффективность. В то же время ускоряется скорость масштабирования, избегаются проблемы с построением и обслуживанием многосетевой инфраструктуры, открываются новые возможности.
В настоящее время эта сеть оракулов безопасно поддерживает более 16 триллионов долларов США в стоимости транзакций на блокчейне.
Токенизация недвижимости: вызовы и будущие тенденции
Регулирование и вызовы для пользователей
Несмотря на хороший темп развития, в процессе фактического развертывания все еще возникают проблемы:
Чтобы справиться с этими вызовами, проект предпринял следующие меры:
Будущие тенденции в сфере RWA
Диверсификация классов активов
Повышение масштабируемости
Расширение диапазона активов
С увеличением решения проблем и повышением популярности скорость сделок с недвижимостью значительно возрастет, и есть надежда завершить сделки в течение одного дня. Цифровая трансформация управления активами ускоряется, например, распространение информационного управления складами. Финансирование и децентрализация полностью изменят традиционный рынок, повысив ликвидность активов недвижимости и способствуя переходу отрасли на новый этап.