Aave mantém-se na liderança de empréstimos DeFi com um total de 6,1 mil milhões de dólares em empréstimos no Q1, um aumento de 79% em relação ao trimestre anterior.
Descentralização de Liderança no Setor de Empréstimos: A Evolução do Aave
No contexto do florescimento do mercado DeFi, a Aave destaca-se como um importante participante na área de empréstimos. No primeiro trimestre de 2024, o montante total de empréstimos da Aave atingiu 6,1 bilhões de dólares, com um aumento de 79% em relação ao trimestre anterior, e a receita de empréstimos cresceu 40% para 34,9 milhões de dólares, mantendo-se na liderança da indústria. Até meados de maio de 2024, o valor total bloqueado da Aave no espaço DeFi, (TVL), ocupava a terceira posição, atingindo 1,0694 bilhões de dólares.
Aave começou em maio de 2017 com o projeto ETHLend, fundado por Stani Kulechov. Após a transição do modelo P2P para P2C, Aave foi oficialmente lançado em 2020. Em novembro de 2023, Aave Companies mudou o nome para Avara, lançando gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO e o protocolo de rede social Lens, e realizando um planejamento estratégico em várias áreas. Atualmente, a versão Aave V3 está em funcionamento estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes.
O core business da Aave é realizar empréstimos P2C de ativos criptográficos através de um modelo de taxa de juros dinâmica e pools de liquidez. O seu mecanismo de empréstimo inclui etapas como depósitos, empréstimos, liquidações, entre outras, e oferece funcionalidades inovadoras como o empréstimo relâmpago. A Aave também lançou um mecanismo de delegação de crédito, permitindo que os depositantes deleguem a sua linha de crédito não utilizada a outros usuários.
Em termos de receita, a Aave provém principalmente de receitas de empréstimos, taxas de empréstimos relâmpago, taxas de outras funcionalidades e taxas de emissão do GHO. No ano de 2023-2024, a receita total anual do protocolo Aave V2 e V3 foi de 2.026.460 dólares, uma ligeira diminuição em relação ao ano anterior, mas desde dezembro de 2022 já se registou um excedente.
Como líder no mercado de empréstimos DeFi, Aave mantém uma posição de destaque em várias cadeias. No setor de empréstimos relâmpago, Aave empata com a Balancer nas duas primeiras posições, com uma participação de mercado de cerca de 40%. Embora Aave tenha começado mais tarde no empréstimo entre cadeias, demonstra potencial com seu grande TVL.
O fornecimento total do token nativo AAVE da Aave é de 16 milhões de unidades, com uma quantidade em circulação de aproximadamente 14,7 milhões de unidades. O token AAVE desempenha um papel importante na governança da plataforma e nas recompensas de staking. A governança da Aave é realizada na forma de DAO, com a participação dos detentores de AAVE, stkAAVE e aAAVE.
Olhando para o futuro, a Aave enfrenta pressão competitiva de outros protocolos inovadores, especialmente em áreas emergentes como o empréstimo entre cadeias. Ao mesmo tempo, o desenvolvimento adicional de sua stablecoin GHO e a integração profunda com a plataforma Aave também representam desafios chave. Para consolidar sua posição no mercado, a Aave precisa continuar a fortalecer seu core business de empréstimos, promover o desenvolvimento do GHO, estabelecer a rede Aave com o design da versão V4 e expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos.
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Aave mantém-se na liderança de empréstimos DeFi com um total de 6,1 mil milhões de dólares em empréstimos no Q1, um aumento de 79% em relação ao trimestre anterior.
Descentralização de Liderança no Setor de Empréstimos: A Evolução do Aave
No contexto do florescimento do mercado DeFi, a Aave destaca-se como um importante participante na área de empréstimos. No primeiro trimestre de 2024, o montante total de empréstimos da Aave atingiu 6,1 bilhões de dólares, com um aumento de 79% em relação ao trimestre anterior, e a receita de empréstimos cresceu 40% para 34,9 milhões de dólares, mantendo-se na liderança da indústria. Até meados de maio de 2024, o valor total bloqueado da Aave no espaço DeFi, (TVL), ocupava a terceira posição, atingindo 1,0694 bilhões de dólares.
Aave começou em maio de 2017 com o projeto ETHLend, fundado por Stani Kulechov. Após a transição do modelo P2P para P2C, Aave foi oficialmente lançado em 2020. Em novembro de 2023, Aave Companies mudou o nome para Avara, lançando gradualmente novos negócios, incluindo a stablecoin GHO e o protocolo de rede social Lens, e realizando um planejamento estratégico em várias áreas. Atualmente, a versão Aave V3 está em funcionamento estável, com serviços expandidos para 12 blockchains diferentes.
O core business da Aave é realizar empréstimos P2C de ativos criptográficos através de um modelo de taxa de juros dinâmica e pools de liquidez. O seu mecanismo de empréstimo inclui etapas como depósitos, empréstimos, liquidações, entre outras, e oferece funcionalidades inovadoras como o empréstimo relâmpago. A Aave também lançou um mecanismo de delegação de crédito, permitindo que os depositantes deleguem a sua linha de crédito não utilizada a outros usuários.
Em termos de receita, a Aave provém principalmente de receitas de empréstimos, taxas de empréstimos relâmpago, taxas de outras funcionalidades e taxas de emissão do GHO. No ano de 2023-2024, a receita total anual do protocolo Aave V2 e V3 foi de 2.026.460 dólares, uma ligeira diminuição em relação ao ano anterior, mas desde dezembro de 2022 já se registou um excedente.
Como líder no mercado de empréstimos DeFi, Aave mantém uma posição de destaque em várias cadeias. No setor de empréstimos relâmpago, Aave empata com a Balancer nas duas primeiras posições, com uma participação de mercado de cerca de 40%. Embora Aave tenha começado mais tarde no empréstimo entre cadeias, demonstra potencial com seu grande TVL.
O fornecimento total do token nativo AAVE da Aave é de 16 milhões de unidades, com uma quantidade em circulação de aproximadamente 14,7 milhões de unidades. O token AAVE desempenha um papel importante na governança da plataforma e nas recompensas de staking. A governança da Aave é realizada na forma de DAO, com a participação dos detentores de AAVE, stkAAVE e aAAVE.
Olhando para o futuro, a Aave enfrenta pressão competitiva de outros protocolos inovadores, especialmente em áreas emergentes como o empréstimo entre cadeias. Ao mesmo tempo, o desenvolvimento adicional de sua stablecoin GHO e a integração profunda com a plataforma Aave também representam desafios chave. Para consolidar sua posição no mercado, a Aave precisa continuar a fortalecer seu core business de empréstimos, promover o desenvolvimento do GHO, estabelecer a rede Aave com o design da versão V4 e expandir o ecossistema de negócios não relacionados a empréstimos.