Ativos de criptografia e riscos legais na troca e guia de operação prática

Recentemente, muitas pessoas têm dúvidas sobre a troca de Ativos de criptografia (especialmente USDT), incluindo os riscos legais envolvidos e as formas específicas de operação. Este artigo irá apresentar de forma sucinta os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de troca atuais, para ajudar todos a utilizar e dispor de ativos de criptografia de maneira legal e em conformidade.

É necessário esclarecer que este artigo se destina principalmente a usuários comuns cuja origem de fundos é legítima e que compram e mantêm Ativos de criptografia apenas para consumo pessoal diário e comportamentos normais de investimento. Ao mesmo tempo, todos os métodos descritos neste artigo são baseados nas informações obtidas durante o processo de prestação de serviços jurídicos aos clientes, não existindo qualquer vínculo de interesse, e as opiniões relacionadas são apenas para referência.

1. Canais de corretoras e bolsas de criptografia licenciadas de Hong Kong

Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong já aprovou 7 plataformas de negociação de ativos de criptografia licenciadas (ou entidades operacionais), o que reflete o crescimento robusto dos ativos de criptografia em Hong Kong. Com base na experiência prática, realizar a troca de moeda através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e em conformidade, com riscos legais menores.

No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário utilizar canais de mercado à vista de BTC/ETH para operações auxiliares. Tomando como exemplo uma bolsa licenciada, esta está por trás de uma corretora totalmente licenciada, que possui várias licenças de serviços financeiros, incluindo licenças para negociação de ativos de criptografia, consultoria e serviços de gestão de ativos.

A principal vantagem deste método é a boa conformidade das trocas, com um fluxo de fundos claro e uma baixa probabilidade de receber fundos ilegais, basicamente sem risco de contas congeladas. No entanto, também existem algumas desvantagens: primeiro, os residentes da China continental atualmente não podem abrir diretamente uma conta de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da ajuda de amigos ou familiares no exterior; em segundo lugar, este método de troca pode exigir uma viagem pessoal a Hong Kong (como a abertura de contas bancárias, etc.), o que é bastante complicado para trocas de pequeno valor.

2. Câmbio OTC em bolsas de criptografia populares

Trocar através de algumas das principais bolsas de valores em transações de balcão (OTC) é a forma de custo mais baixo, os usuários podem abrir suas próprias contas para operar. No entanto, é importante notar que esse canal se tornou um dos mais fáceis de receber fundos ilegais. Se receber fundos de origem desconhecida, não apenas o cartão bancário pode ser congelado e os fundos não podem ser utilizados, mas também pode haver a possibilidade de ser tratado pelas autoridades judiciais.

Se optar por este caminho, recomenda-se verificar cuidadosamente o histórico de transações e as avaliações da plataforma do contraparte, escolhendo contraparte com alta reputação para realizar transações, evitando contraparte com má reputação e histórico de transações claramente anormais.

3. Ativos de criptografia pagamento cartão

Quanto à conformidade dos cartões de pagamento de ativos de criptografia, em geral, não há grandes problemas, e alguns cartões podem até ser vinculados a aplicativos de pagamento comuns para uso.

No entanto, este tipo de cartões também apresenta riscos. Atualmente, os cartões mais comuns no mercado são os da Mastercard ou UnionPay, cuja origem de fundos é relativamente segura, mas existem muitos agentes de abertura de contas, sendo necessário escolher um fornecedor confiável e que cumpra os procedimentos KYC (Know Your Customer). É importante notar que alguns provedores de serviços realmente podem interromper os serviços de forma repentina, o que pode resultar na impossibilidade de usar os fundos, causando inconvenientes.

4. Através de moeda comerciantes

Os riscos da troca através de moeda são semelhantes aos da retirada de fundos OTC em bolsas, podendo igualmente receber fundos de origem desconhecida, levando ao congelamento da conta ou à exigência de fornecer testemunho como testemunha. Em casos extremos, pode até ser investigado como suspeito.

De um modo geral, o risco deste método é relativamente alto, não confie facilmente em publicidades como "garantia de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". Se não tiver um parceiro de confiança e bem conhecido, é melhor não optar por este método de troca.

5. Troca offline em Hong Kong

Este método geralmente requer a posse de um cartão bancário do exterior (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são principalmente de duas tipos: caixas eletrônicos e pequenas lojas offline. Em geral, essas pequenas lojas não registrarão informações dos clientes para transações diárias abaixo de 120.000 HKD; transações que ultrapassam 120.000 HKD requerem um simples procedimento de KYC, e as taxas geralmente variam em torno de 4%.

Para usuários comuns cuja origem de fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo pessoal diário e atos de investimento normais, este é de fato um canal de baixo custo e conveniente. No entanto, também existe o risco de receber fundos ilegais, sendo recomendável fazer a troca em lojas mais estáveis e de funcionamento prolongado, como em Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, para reduzir riscos.

Conclusão

É importante enfatizar que atualmente não existe uma solução de troca de ativos de criptografia totalmente segura e sem riscos. Mesmo as várias soluções mencionadas neste artigo ainda apresentam riscos, como a recepção de fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se que todos considerem cuidadosamente ao realizar a troca e evitem tomar decisões precipitadas.