AgentFiからXenoFiへ：ステーブルコイン収益の新しいパラダイム

ステーブルコインの収益戦略はますます豊富になっていますが、ユーザーの精力と実行効率は制限されています。AgentFiは「AI + DeFi」の融合の新しいパラダイムとして、ユーザーに監視不要で自動最適化されたスマート代理ソリューションを提供します。

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DeFAIとAgentFiの分類と比較

DeFAIとAgentFiは"AI + DeFi"の交差領域にありますが、技術の本質、製品の形態、パラダイムの使命は全く異なります：

• DeFAI：AIを使用してDeFi関連機能を支援または強化するツール型アプリケーション、例えば戦略最適化、データ分析、投資アドバイスなど。AIモデルは人間の意思決定を支援します。

• AgentFi：チェーン上のAIエージェントを第一実行者とする金融システムを構築します。エージェントは自主的に推論、意思決定を行い、取引やガバナンス操作を完了します。「意図から結果へ」のパラダイムを採用しています。

現在、市場にはCrypto Native DeFiの世界に本当に焦点を当てているAgentFiプロジェクトはわずかです。主に以下のいくつかのカテゴリーに分けられます：

1. ステーブルコイン収益最適化類
2. ストラテジーコンボ/流動性マイニング類
3. チェーン上取引実行クラス

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AgentFiのステーブルコイン収益最適化

ステーブルコインの収益最適化はDeFiの世界では新しいものではありません。初期のYearn Financeの自動化収益アグリゲーターから、機関向けのGauntletの専門的なリスクモデリングとプロトコルレベルの収益最適化プラットフォームまで、AgentFi以前の自動収益最適化プロジェクトに属します。

AgentFiは、CryptoとAIの相互支援の融合を初めて実現しました。AIは、オンチェーン情報の収集と意思決定能力を通じて、ユーザーがDeFiの世界により良く参加できるようにし、同時にブロックチェーンの改ざん不可能性を利用して論理の検証可能性と行動の追跡可能性を確保します。

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Gizaプロジェクトのビジョンとパラダイム理念

Gizaは「検証可能なAIエージェント」の構築に特化したブロックチェーンインフラプロジェクトであり、エージェントネイティブファイナンスという新しいパラダイムの推進に取り組んでいます。ZKML分野の中で「オンチェーンスマートエージェント+検証可能な実行+AIスケジューリング」の完全なクローズドループを早期に実現したプロジェクトとして、Gizaは異認知金融（Xenocognitive Finance）という概念を提唱しています。

Giza Protocolのアーキテクチャは三層から成っています：

1. セマンティック抽象レイヤー：AIとブロックチェーンの間のセマンティックギャップを解消する
2. 非中央集権の実行層：拡張可能で、安全で、検閲に強いエージェント実行環境を提供します
3. エージェント認証レイヤー: エージェントが管理されておらず、安全で、制御可能であることを確認します

Gizaは2回の資金調達を完了し、"AI + DeFi"分野におけるビジョンに対する資本市場の継続的な期待を示しました。

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ARMA：ステーブルコイン収益最適化エージェント

ARMAはGizaが提供するステーブルコイン収益最適化のためのスマートエージェントで、クロスプロトコルによる自動収益最大化を実現することを目的としています。現在、Baseネットワークに展開されており、AAVE、Morpho、Compound、Moonwellなどの主要な貸付プロトコルをサポートしています。

ARMAの主な特徴には以下が含まれます：

• スマート戦略スケジューリング
• APR最適化システム
• 自動複利メカニズム
• スマートコイン交換ロジック

ARMAは、ユーザーの資金と操作の安全を確保するために、三層の保護メカニズムを提供します：スマートアカウントの安全性、アクセス制御メカニズム、およびリスク管理システム。

料金メカニズムは透明で効率的であり、実際に発生した収益に対してのみ10%の成功手数料を徴収します。自動的に報酬を受け取り、統一して配布しますので、ユーザーによる手動操作は必要ありません。

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トークンのコアポジショニングとインセンティブメカニズム

$GIZAはGizaスマートエージェントネットワークのネイティブアセットであり、即時の実用性と長期的な価値捕獲能力を備えています。重要な設計には次のものが含まれます：

• 妥当な初期評価
• ゼロアンロック起動
• 製品が実現しました
• トークンの用途が明確
• インセンティブとセキュリティの結びつき
• 価値の再流入メカニズム
• コミュニティ指向の配布
• ダブルステーキングメカニズム
• 時間重み付け設計
• 漸進的ガバナンス

Gizaはまた、将来のネイティブインセンティブ配分の基準の1つとして、Gizaポイントシステムを導入しました。

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投資分析ロジックと潜在的リスク

投資ロジック：

1. パラダイム革新の物語
2. 製品の実用性が先行している
3. 早期頭鉱収益ウィンドウ

潜在リスク：

1. ユーザーの信頼構築はまだ初期段階です
2. 複雑なシステムが重なる安全リスク
3. トークンの価値解放パスが不明

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まとめ

AgentFiは「AI + DeFi」統合の次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに監視不要で自動最適化されたインテリジェントエージェントソリューションを提供します。Gizaは「異認知金融」を理念の基盤として、AI戦略+非保管実行の完全なクローズドループを初めて実現し、理念の深さと製品の実用性を兼ね備えた数少ないAgentFiプロジェクトの一つです。

AgentFiはまだ初期段階にあり、ユーザーの信頼、実行の安定性、及び通貨の価値捕捉メカニズムは、市場によるさらなる検証を待っています。しかし、製品の展望を重視し、パラダイムシフトの初期の恩恵を享受したいユーザーや構築者にとって、AgentFi、特にGiza/ARMAは、エージェント金融時代の先駆けと機会を象徴するものかもしれません。