香港の仮想資産取引の舞台裏:東南アジアにおける詐欺業界の浸透と規制上の課題

香港は世界的に有名な自由港および国際金融センターとして、公式政策が発表される前からその暗号経済エコシステムが急成長を遂げていました。オフライン店舗やネットワークグループなどの形式の仮想資産の店頭取引サービスプロバイダーは、ネイティブおよび海外の仮想資産取引プラットフォームと共に、投資家にトークン交換や入出金サービスを提供し、独自の市場構造を形成しています。

しかし、ブロックチェーン技術における仮想資産の高度な匿名性と国境を越えた特性は、違法活動を助長する便利さも提供しています。犯罪に関連する暗号通貨、特にステーブルコインが大量に香港の暗号エコシステムに静かに流入し、事業者や一般投資家に資金の汚染や法的コンプライアンスリスクなど多くの問題を引き起こしています。

! 深さ|香港暗号通貨マネーロンダリング事件が暴露:東南アジアの詐欺業界の浸透とOTC規制対応

最近、中国本土の大学生が香港での仮想通貨取引の経験が広く注目を集めています。この学生は、香港で仮想通貨の取引が合法であると考えていましたが、後に自分の銀行カード、WeChatおよびAlipayのアカウントがすべて中国本土の警察によって凍結されたことに気づきました。実は、彼は香港滞在中にネットワークプラットフォームを通じてある人物と知り合い、その人物にUSDTを購入して報酬を支払うよう頼まれたのです。

具体的な操作は、相手が人民元を学生の中国本土の銀行口座に振り込み、学生が現地で香港ドルの現金に両替した後、香港の暗号通貨両替所に行ってUSDTを購入し、仮想通貨を指定されたウォレットアドレスに送るというものです。しかし、取引の後すぐに、警察から詐欺の疑いがあると通知されました。

調査の結果、これは典型的な「カード接続をUに戻す」マネーロンダリング手法であり、東南アジア地域の組織犯罪ネットワークと密接に関連しています。指定された受取先アドレスの資金分析を行ったところ、この学生が購入した2396枚のUSDTが、東南アジアの保証プラットフォームと取引のあるアドレスに流入していることが判明しました。これらの保証プラットフォームは、長年にわたり東南アジア地域の違法ネットワーク賭博、ブラック・グレー産業、マネーロンダリング、詐欺などの活動にサービスを提供しています。

! 詳細|香港の暗号通貨マネーロンダリング事件が暴露されました:東南アジアの詐欺業界の浸透とOTC規制への対応

この事件は、東南アジアの詐欺団体が香港の暗号通貨両替所を利用して資金洗浄を行っている悪質な事例を明らかにしました。その手法は一般的な「カード接続からU」方式であり、洗浄者は詐欺被害者から法定通貨の不正所得を受け取った後、迅速にオフショア取引市場でUSDTに交換し、詐欺者のブロックチェーンアドレスに転送して、そこから手数料を得ています。

さらなる調査により、これは孤立した事例ではなく、高度に産業化された大規模なマネーロンダリング団体の氷山の一角であることが明らかになった。わずか三ヶ月の間に、この一つのマネーロンダリング団体は香港で同様の手法を用いて31万ドル以上を違法に洗浄した。発見されていない他の団体が存在する可能性を考えると、香港の仮想資産の店頭取引を悪用したこの種の違法なマネーロンダリング活動の実際の規模はさらに巨大である可能性がある。

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現在、香港の仮想資産の店頭取引業界はまだ規制が不十分な段階にあり、多くのプラットフォームが効果的なコンプライアンスメカニズムを欠いているため、詐欺資金洗浄の重要な通路となっています。香港金融サービス及び財務局は2024年2月に仮想資産の店頭取引サービスに関する立法相談文書を発表し、マネーロンダリング及びテロ資金供与防止条例を通じてOTC業者のライセンス制度を導入することを提案しました。

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香港での仮想資産の店頭取引に関する規制政策が導入される中、OTCサービスプロバイダーは前例のないコンプライアンスの圧力に直面しています。今後導入されるOTCライセンス制度に対応するため、業界参加者は新たなコンプライアンス要件を積極的に理解し、内部リスク管理システムを整備し、すべての取引活動がマネーロンダリング及びテロ資金供与防止基準に準拠することを確保する必要があります。

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また、OTCプラットフォームは、規制当局や業界団体とのコミュニケーションを強化し、政策の動向を迅速に把握し、技術的手段を通じて取引監視を強化し、疑わしい行動をタイムリーに特定する必要があります。同時に、プラットフォームは、いかなる疑わしい黒灰産資金との関連を厳格に拒否し、OTCチャネルを利用して違法資金を洗浄する可能性を断ち切る必要があります。

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全体として、香港が間もなく導入するOTCコンプライアンス政策は、仮想資産の店頭取引業界にとって、規範的な発展を実現する重要な機会です。業界内の事業者は、規制環境の変化に積極的に適応し、自身のコンプライアンスレベルを向上させることで競争力を強化し、香港という暗号経済が繁栄する市場で長期的かつ安定した発展を実現すべきです。

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