Efek Aave: Kekuatan Dominan di Bidang Keuangan Desentralisasi

Dalam ekosistem Keuangan Desentralisasi (DeFi ), efek jaringan sering kali menjadi kunci keberhasilan. Dan di bidang ini, kinerja Aave jelas yang paling menonjol. Setelah lima tahun mengalami perkembangan pasar, Aave tidak hanya telah mengumpulkan jutaan basis pengguna, tetapi juga memiliki likuiditas yang paling mendalam di bidang DeFi. Keunggulan ini memberikan proyek yang dibangun di atas Aave efek skala dan efek jaringan yang tak tertandingi, menjadi keunggulan kompetitif inti yang sulit ditiru oleh platform lain.

Proyek yang bekerja sama dengan Aave dapat segera mendapatkan infrastruktur yang matang, basis pengguna yang besar, dan likuiditas yang cukup. Jika elemen-elemen ini dibangun secara independen, biasanya memerlukan waktu bertahun-tahun. Fenomena ini dikenal dalam industri sebagai "Efek Aave".

Posisi Pasar Aave

Aave saat ini adalah protokol terbesar di bidang Keuangan Desentralisasi. Total nilai terkunci (TVL) mencakup 21% dari seluruh pasar Keuangan Desentralisasi, dan di pasar pinjaman, Aave menguasai 51% pangsa pasar, dengan total simpanan bersih melebihi 49 miliar dolar AS. Namun, keunggulan nyata Aave terletak pada penetrasi pasar yang mendalam. Misalnya:

• Setelah proyek stablecoin tertentu memperluas bisnis di Aave, jumlah setoran melonjak dari 2 juta dolar AS menjadi 1,1 miliar dolar AS hanya dalam dua bulan.
• Setelah token hasil tertentu dimasukkan ke dalam Aave, dalam waktu beberapa minggu, pengguna telah menyimpan token senilai 1 miliar dolar, dan sekarang telah menjadi 2 miliar dolar.
• Suatu token staking yang diterima oleh Aave selama empat bulan, TVL-nya meningkat dari 65000 ETH menjadi 255000 ETH, tumbuh hampir 4 kali lipat.

Aave menampung hampir setengah dari pangsa pasar stablecoin aktif, sekaligus menjadi saluran utama untuk Bitcoin di Keuangan Desentralisasi. Perlu dicatat bahwa Aave telah mencapai hampir satu miliar dolar TVL di empat jaringan blockchain independen utama, dan kedalaman pengaturan multichain ini memang jarang terjadi.

Prinsip Pembentukan Efek Aave

Meskipun proyek mana pun dapat menarik simpanan dan memperluas skala sisi pasokan melalui hadiah token dan penambangan hasil, menciptakan permintaan penggunaan aset yang nyata adalah tugas yang lebih menantang. Inilah keunikan Aave.

Jumlah pinjaman aktif di platform Aave melebihi 18 miliar dolar AS, jauh lebih tinggi daripada total semua pesaingnya. Aset yang disimpan pengguna di Aave baik dipinjamkan atau digunakan sebagai jaminan untuk meminjam aset lainnya, memastikan dana selalu dalam keadaan pemanfaatan yang efisien.

Mekanisme ini membentuk siklus penguatan permintaan yang berkelanjutan. Baik aset baru yang diluncurkan di Aave maupun tim pengembang yang berinovasi berdasarkan Aave dapat memperoleh manfaat dari permintaan ini. Pada akhirnya, semua peserta akan mendapatkan keuntungan dari perilaku ekonomi nyata yang dihasilkan oleh kelompok pengguna aktif yang besar.

Ini sangat penting bagi tim yang dikembangkan berdasarkan Aave. Aave telah melewati ujian pasar selama lima tahun, melewati berbagai siklus ekonomi, dan selalu mempertahankan kepercayaan dari pengembang dan pengguna. Sebagai platform utama yang mengelola dana senilai miliaran dolar, skala Aave jauh melampaui banyak protokol baru.

Selain itu, para pengembang di platform Aave tidak akan terbatasi oleh skala. Dibandingkan dengan protokol lainnya, Aave dapat mendukung jumlah setoran dan pinjaman yang lebih tinggi, yang memungkinkan aplikasi fintech dari berbagai skala, baik yang ditujukan untuk pengguna ritel maupun investor institusi, untuk berkembang dengan stabil di platform ini.

Prospek Masa Depan

Dengan peluncuran Aave V4 yang akan segera hadir, kekuatan pendorong inti dari efek Aave akan semakin diperkuat. Arsitektur versi baru akan memberikan saluran akses aset yang lebih luas bagi pengembang dan pengguna, serta pilihan strategi pinjam yang lebih fleksibel.

Dapat diprediksi bahwa faktor-faktor yang membuat Aave memiliki posisi penting dalam ekosistem DeFi saat ini akan menjadi semakin menonjol dan kuat di masa depan.