Hukum Risiko dan Panduan Operasional untuk Pertukaran Aset Kripto

Belakangan ini, banyak orang yang memiliki pertanyaan mengenai pertukaran Aset Kripto (terutama USDT), termasuk risiko hukum yang ada serta cara operasionalnya. Artikel ini akan memberikan pengantar singkat mengenai risiko hukum yang ada pada beberapa saluran pertukaran saat ini dan kelayakannya, untuk membantu semua orang menggunakan dan mengelola aset kripto secara legal dan sesuai peraturan.

Perlu dicatat bahwa artikel ini terutama ditujukan kepada pengguna umum yang memiliki sumber dana yang sah, dan membeli serta memegang Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari pribadi dan tindakan investasi yang normal. Selain itu, semua metode yang dijelaskan dalam artikel ini berdasarkan informasi yang diperoleh selama proses penyediaan layanan hukum kepada klien, tanpa adanya hubungan kepentingan, dan pendapat terkait hanya untuk referensi.

1. Hong Kong Lisensi Aset Kripto dan Saluran Pialang

Saat ini, SFC Hong Kong telah menyetujui 7 bursa Aset Kripto berlisensi (atau entitas yang beroperasi), yang mencerminkan perkembangan pesat Aset Kripto di Hong Kong. Berdasarkan pengalaman praktis, melakukan pertukaran Aset Kripto melalui saluran Hong Kong adalah cara yang relatif legal dan sesuai dengan peraturan serta memiliki risiko hukum yang lebih kecil.

Namun, perlu dicatat bahwa saat ini Aset Kripto seperti USDT tidak dapat diperdagangkan secara langsung di bursa berlisensi, dan harus melalui saluran spot BTC/ETH untuk melakukan operasi tambahan. Sebagai contoh, salah satu bursa berlisensi didukung oleh perusahaan sekuritas berlisensi penuh yang memiliki berbagai lisensi layanan keuangan, termasuk lisensi untuk perdagangan Aset Kripto, konsultasi, dan layanan manajemen aset.

Keuntungan dari pendekatan ini adalah kepatuhan dalam penukaran yang lebih baik, jalur dana yang jelas, kemungkinan menerima dana ilegal yang lebih rendah, dan hampir tidak ada risiko akun dibekukan. Namun, ada juga beberapa kekurangan: pertama, saat ini, penduduk daratan tidak dapat membuka akun perdagangan aset kripto secara langsung, mungkin perlu bantuan dari teman atau kerabat di luar negeri; kedua, cara penukaran ini mungkin memerlukan kunjungan langsung ke Hong Kong (seperti membuka akun bank, dll), yang cukup merepotkan untuk penukaran dalam jumlah kecil.

2. Pertukaran OTC di Bursa Utama

Melakukan pertukaran melalui perdagangan over-the-counter (OTC) di beberapa bursa terkemuka adalah cara dengan biaya terendah, pengguna dapat membuka akun sendiri untuk beroperasi. Namun, perlu dicatat bahwa saluran ini saat ini telah menjadi salah satu saluran yang paling mudah menerima dana ilegal. Jika menerima dana yang tidak jelas asal-usulnya, tidak hanya kartu bank mungkin dibekukan, dana tidak dapat digunakan, bahkan mungkin akan diproses oleh pihak berwenang.

Jika memilih jalan ini, disarankan untuk memeriksa dengan teliti catatan perdagangan dan penilaian platform lawan, pilih lawan dengan reputasi tinggi untuk melakukan perdagangan, dan hindari lawan dengan reputasi perdagangan yang buruk serta catatan perdagangan yang jelas-jelas mencurigakan.

3. Aset Kripto pembayaran kartu

Mengenai kepatuhan kartu pembayaran Aset Kripto, secara keseluruhan masalahnya tidak besar, beberapa kartu bahkan dapat mengikat aplikasi pembayaran yang biasa digunakan.

Namun, jenis kartu ini juga memiliki risiko. Saat ini, yang banyak beredar di pasaran adalah kartu Mastercard atau UnionPay, yang memiliki sumber dana relatif aman, tetapi banyak agen pembuka kartu, sehingga Anda perlu memilih penyedia yang dapat diandalkan dan mematuhi prosedur KYC (Know Your Customer). Perlu dicatat bahwa beberapa penyedia layanan memang mengalami penghentian layanan secara tiba-tiba, yang dapat menyebabkan dana tidak dapat digunakan dan menimbulkan ketidaknyamanan.

4. 通过 koin商兑换

Risiko yang terkait dengan pertukaran melalui koin sama dengan penarikan OTC di bursa, di mana ada kemungkinan menerima dana yang tidak jelas asalnya, yang dapat menyebabkan akun dibekukan atau diminta untuk memberikan kesaksian sebagai saksi. Bahkan dalam kasus ekstrem, bisa saja diselidiki sebagai tersangka.

Secara keseluruhan, risiko cara ini relatif besar, jangan mudah percaya pada klaim "jaminan kartu beku" atau "kompensasi kartu beku" dan sejenisnya. Jika tidak memiliki mitra yang sangat terpercaya dan familiar, sebaiknya jangan memilih cara ini untuk menukarkan.

5. Penukaran Offline di Hong Kong

Cara ini biasanya memerlukan pemegang kartu bank luar negeri (termasuk Hong Kong). Ada dua jenis titik tukar fisik di Hong Kong: mesin ATM dan toko kecil offline. Secara umum, toko-toko kecil ini tidak akan melakukan pendaftaran informasi pelanggan untuk transaksi harian di bawah 120.000 dolar Hong Kong; transaksi yang melebihi 120.000 dolar Hong Kong akan memerlukan prosedur KYC sederhana, dan biaya layanan biasanya berkisar sekitar 4%.

Bagi pengguna biasa yang memiliki sumber dana yang sah dan membeli serta memegang Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan perilaku investasi yang normal, ini memang merupakan saluran yang biaya rendah dan nyaman. Namun, ada juga risiko menerima dana ilegal, disarankan untuk melakukan penukaran di toko-toko yang lebih stabil dan telah beroperasi lama seperti di Mongkok atau Tsim Sha Tsui untuk mengurangi risiko.

Kesimpulan

Perlu ditekankan bahwa saat ini tidak ada solusi pertukaran Aset Kripto yang sepenuhnya aman dan tanpa risiko. Bahkan beberapa solusi yang disebutkan dalam artikel ini masih memiliki risiko seperti menerima dana ilegal dan biaya transaksi yang tinggi. Disarankan agar semua orang mempertimbangkan dengan hati-hati saat melakukan pertukaran dan tidak membuat keputusan yang ceroboh.