Finance décentralisée: simplification des investissements off-chain et démocratisation de la gestion des actifs
Récemment, une start-up nommée Glider a obtenu un financement de 4 millions de dollars, dirigé par un célèbre fonds de capital-risque. Cette entreprise se consacre à la simplification des processus d'investissement off-chain, en utilisant des technologies de pointe telles que la reconnaissance d'intention et des modèles de langage étendus pour réduire les barrières à l'entrée dans la Finance décentralisée. Cette initiative reflète une demande de restructuration et de simplification dans tout le domaine de la Finance décentralisée.
L'évolution des outils DeFi remonte à l'époque des "Lego", lorsque divers protocoles pouvaient être combinés librement. Et maintenant, une méthode de gestion financière alliant sécurité et rendement est en train d'émerger.
Le modèle commercial de Glider n'est pas une idée entièrement nouvelle. Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été le cœur des affaires financières, que ce soit dans la finance traditionnelle ou la Finance décentralisée. Selon les informations publiques, les principales idées de Glider incluent :
Intégrer divers outils et protocoles de Finance décentralisée via API, établir un modèle d'acquisition B2B2C.
Permettre aux utilisateurs de construire leurs propres stratégies d'investissement et de les partager, en soutenant l'investissement collectif et le co-investissement.
D'un point de vue technique, il n'est pas difficile de construire un tel système en combinant des technologies telles que l'IA, les grands modèles de langage et l'abstraction de chaîne. Le véritable défi réside dans la manière d'attirer du trafic utilisateur et d'établir un mécanisme de confiance.
Les produits impliquant des fonds d'utilisateurs sont toujours sensibles. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais il est difficile d'accepter que la décentralisation augmente les risques de sécurité. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles les produits off-chain ont du mal à dépasser les échanges centralisés jusqu'à présent.
Dès 2020, des projets similaires ont tenté de simplifier le processus d'investissement en Finance décentralisée. Mais en raison de la difficulté pour les petits investisseurs de rivaliser avec les gros investisseurs en termes de montant de fonds et de puissance technique, la plupart des opportunités de rendement n'ont pas pu être saisies par les petits investisseurs, ce qui rend difficile la rétention à long terme des utilisateurs. Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en fait secondaires. À l'ère des rendements élevés, il est difficile pour une gestion financière prudente de trouver un espace de survie.
Aujourd'hui, la gestion d'actifs se dirige vers une démocratisation. Du test des ETF par les bourses, à la tokenisation des actifs qui donne naissance au modèle RWA, jusqu'à l'émergence de divers outils ETF off-chain, tout cela montre que le marché a une demande pour ce type de produits. Certains projets tentent de déployer des outils ETF off-chain, comme des plateformes de présentation des données APY et des marchés de stratégies en fonctionnement continu.
Mais pour l'instant, ces projets n'ont pas encore réussi à créer des produits standardisés qui redéfinissent le marché comme Uniswap ou Polymarket. La demande du marché pour des rendements stables reste forte, et tout comme le rôle des fonds indiciels et des plans de retraite dans la montée continue du marché boursier américain, il est possible que des produits de gestion d'actifs destinés aux investisseurs ordinaires émergent dans le domaine de la Finance décentralisée à l'avenir.
La stratégie de Glider montre que les rendements off-chain sont en train de se transformer en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Si des chaînes publiques comme Ethereum portent l'innovation d'Internet 3.0, alors la Finance décentralisée pourrait devenir la technologie financière 2.0. Bien que Glider ait intégré l'assistance de l'IA, le passage d'une présentation d'informations précoce à un fonctionnement stable aujourd'hui, avec des rendements off-chain stables d'environ 5 %, reste attrayant.
Envisageant l'avenir, l'intégration des actifs générateurs de revenus sur la chaîne pourrait devenir une tendance dominante. Bien qu'actuellement seuls quelques produits tels que les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les chaînes publiques soient largement reconnus, les actifs du monde réel ( se développent rapidement. Après que la finance traditionnelle a embrassé l'électronisation et l'informatisation, l'adoption de la blockchain est également une évolution naturelle.
Actuellement, les types d'actifs complexes et les stratégies de Finance décentralisée (DeFi) continuent d'entraver la migration des utilisateurs vers off-chain. Mais certains projets s'efforcent de transférer la liquidité des échanges vers off-chain, par exemple en transformant les revenus des frais en revenus off-chain grâce à des alliances d'intérêts, ou en introduisant des contrats perpétuels sous forme de jetons LP sur off-chain. Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité et de l'activation des actifs.
En plus de l'activation des actifs, divers outils de calcul de rendement continuent de se développer, se concentrant de plus en plus sur les actifs générant des revenus. À l'avenir, la manière dont ces outils équilibreront la crédibilité de l'IA et l'expérience utilisateur sera un grand défi. Une solution possible consiste à séparer le flux d'informations et le flux de fonds, à créer une communauté stratégique de contenu généré par les utilisateurs, permettant aux projets de concurrencer de manière saine et de bénéficier aux petits investisseurs.
Bien que Glider ait attiré l'attention en raison des investissements, les problèmes de longue date dans ce domaine doivent encore être résolus, tels que l'autorisation et la gestion des risques. En particulier dans le domaine de l'investissement assisté par l'IA, la question de la répartition des responsabilités reste un défi. Quoi qu'il en soit, la cryptomonnaie, en tant qu'espace d'innovation ouvert, regorge encore de possibilités infinies.
![a16z a investi 4 millions de dollars, Glider peut-il redéfinir le nouveau paradigme de la finance décentralisée ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-250351ae9f234ecdf3c6baf5e2b5c422.webp(
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PoetryOnChain
· 08-04 22:36
Tu joues encore aux Lego ? Il est temps de complexifier les choses.
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ChainWatcher
· 08-03 20:13
Encore ce piège, le même vieux truc avec un nouvel emballage, c'est vraiment ennuyeux.
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ser_ngmi
· 08-02 18:09
Ce jeu de defi pour se faire prendre pour des cons a encore été amélioré.
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BearMarketSage
· 08-02 18:09
Encore un concept à la mode, haha, Se faire prendre pour des cons est arrivé.
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AirdropHarvester
· 08-02 17:57
400w seulement, même pas assez pour acheter le dip d'un blue chip
Finance décentralisée pour la gestion d'actifs : tendance à la simplification des investissements off-chain et à la démocratisation.
Finance décentralisée: simplification des investissements off-chain et démocratisation de la gestion des actifs
Récemment, une start-up nommée Glider a obtenu un financement de 4 millions de dollars, dirigé par un célèbre fonds de capital-risque. Cette entreprise se consacre à la simplification des processus d'investissement off-chain, en utilisant des technologies de pointe telles que la reconnaissance d'intention et des modèles de langage étendus pour réduire les barrières à l'entrée dans la Finance décentralisée. Cette initiative reflète une demande de restructuration et de simplification dans tout le domaine de la Finance décentralisée.
L'évolution des outils DeFi remonte à l'époque des "Lego", lorsque divers protocoles pouvaient être combinés librement. Et maintenant, une méthode de gestion financière alliant sécurité et rendement est en train d'émerger.
Le modèle commercial de Glider n'est pas une idée entièrement nouvelle. Aider les utilisateurs à gérer leurs finances a toujours été le cœur des affaires financières, que ce soit dans la finance traditionnelle ou la Finance décentralisée. Selon les informations publiques, les principales idées de Glider incluent :
D'un point de vue technique, il n'est pas difficile de construire un tel système en combinant des technologies telles que l'IA, les grands modèles de langage et l'abstraction de chaîne. Le véritable défi réside dans la manière d'attirer du trafic utilisateur et d'établir un mécanisme de confiance.
Les produits impliquant des fonds d'utilisateurs sont toujours sensibles. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais il est difficile d'accepter que la décentralisation augmente les risques de sécurité. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles les produits off-chain ont du mal à dépasser les échanges centralisés jusqu'à présent.
Dès 2020, des projets similaires ont tenté de simplifier le processus d'investissement en Finance décentralisée. Mais en raison de la difficulté pour les petits investisseurs de rivaliser avec les gros investisseurs en termes de montant de fonds et de puissance technique, la plupart des opportunités de rendement n'ont pas pu être saisies par les petits investisseurs, ce qui rend difficile la rétention à long terme des utilisateurs. Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en fait secondaires. À l'ère des rendements élevés, il est difficile pour une gestion financière prudente de trouver un espace de survie.
Aujourd'hui, la gestion d'actifs se dirige vers une démocratisation. Du test des ETF par les bourses, à la tokenisation des actifs qui donne naissance au modèle RWA, jusqu'à l'émergence de divers outils ETF off-chain, tout cela montre que le marché a une demande pour ce type de produits. Certains projets tentent de déployer des outils ETF off-chain, comme des plateformes de présentation des données APY et des marchés de stratégies en fonctionnement continu.
Mais pour l'instant, ces projets n'ont pas encore réussi à créer des produits standardisés qui redéfinissent le marché comme Uniswap ou Polymarket. La demande du marché pour des rendements stables reste forte, et tout comme le rôle des fonds indiciels et des plans de retraite dans la montée continue du marché boursier américain, il est possible que des produits de gestion d'actifs destinés aux investisseurs ordinaires émergent dans le domaine de la Finance décentralisée à l'avenir.
La stratégie de Glider montre que les rendements off-chain sont en train de se transformer en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Si des chaînes publiques comme Ethereum portent l'innovation d'Internet 3.0, alors la Finance décentralisée pourrait devenir la technologie financière 2.0. Bien que Glider ait intégré l'assistance de l'IA, le passage d'une présentation d'informations précoce à un fonctionnement stable aujourd'hui, avec des rendements off-chain stables d'environ 5 %, reste attrayant.
Envisageant l'avenir, l'intégration des actifs générateurs de revenus sur la chaîne pourrait devenir une tendance dominante. Bien qu'actuellement seuls quelques produits tels que les échanges, les stablecoins, la Finance décentralisée et les chaînes publiques soient largement reconnus, les actifs du monde réel ( se développent rapidement. Après que la finance traditionnelle a embrassé l'électronisation et l'informatisation, l'adoption de la blockchain est également une évolution naturelle.
Actuellement, les types d'actifs complexes et les stratégies de Finance décentralisée (DeFi) continuent d'entraver la migration des utilisateurs vers off-chain. Mais certains projets s'efforcent de transférer la liquidité des échanges vers off-chain, par exemple en transformant les revenus des frais en revenus off-chain grâce à des alliances d'intérêts, ou en introduisant des contrats perpétuels sous forme de jetons LP sur off-chain. Ces cas prouvent la faisabilité de la liquidité et de l'activation des actifs.
En plus de l'activation des actifs, divers outils de calcul de rendement continuent de se développer, se concentrant de plus en plus sur les actifs générant des revenus. À l'avenir, la manière dont ces outils équilibreront la crédibilité de l'IA et l'expérience utilisateur sera un grand défi. Une solution possible consiste à séparer le flux d'informations et le flux de fonds, à créer une communauté stratégique de contenu généré par les utilisateurs, permettant aux projets de concurrencer de manière saine et de bénéficier aux petits investisseurs.
Bien que Glider ait attiré l'attention en raison des investissements, les problèmes de longue date dans ce domaine doivent encore être résolus, tels que l'autorisation et la gestion des risques. En particulier dans le domaine de l'investissement assisté par l'IA, la question de la répartition des responsabilités reste un défi. Quoi qu'il en soit, la cryptomonnaie, en tant qu'espace d'innovation ouvert, regorge encore de possibilités infinies.
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