Tokenisation immobilière : La nouvelle dynamique et l'innovation technologique dans le secteur RWA
Le secteur immobilier occupe une place importante dans l'économie mondiale. Selon les prévisions, la taille du marché immobilier mondial atteindra 634,90 billions de dollars en 2024, avec un taux de croissance annuel composé de 2,77 %, et devrait atteindre 727,80 billions de dollars d'ici 2029.
Cependant, l'industrie immobilière traditionnelle fait face à de nombreux défis, tels que des processus de transaction compliqués, une dépendance excessive aux intermédiaires et des risques de fraude. L'émergence de la technologie blockchain offre de nouvelles possibilités pour résoudre ces problèmes. Grâce à des technologies innovantes telles que le grand livre distribué, les contrats intelligents et les NFT dynamiques, l'efficacité, le coût et la sécurité des transactions immobilières devraient s'améliorer de manière significative. Ces avancées pourraient simplifier les processus de propriété, réduire les risques de fraude et créer des opportunités plus pratiques pour les investisseurs du monde entier.
Avec le développement de technologies telles que la blockchain et l'intelligence artificielle, le processus de transaction immobilière pourrait être considérablement raccourci à l'avenir, pouvant même être achevé en une journée. Ces innovations, grâce à l'automatisation des processus, à l'amélioration de la transparence et de l'efficacité, sont en train de remodeler le paysage du secteur. La financiarisation et la désintermédiation transformeront complètement le marché immobilier traditionnel, augmentant la liquidité des actifs immobiliers.
Cet article prendra en exemple un projet immobilier et ses produits phares pour analyser en profondeur les tendances et le potentiel de croissance de la tokenisation immobilière.
Défis auxquels l'industrie immobilière traditionnelle est confrontée
Les transactions immobilières traditionnelles présentent les problèmes majeurs suivants :
Trouver des acheteurs et des vendeurs appropriés prend beaucoup de temps
Les acheteurs et les vendeurs ont du mal à obtenir des informations précises et complètes, et dépendent trop des intermédiaires. L'asymétrie d'information augmente la complexité et l'incertitude des transactions.
De nombreuses étapes intermédiaires, processus manuels complexes
Impliquant plusieurs parties telles que les acheteurs, les vendeurs, les intermédiaires, les banques, les avocats et les organismes gouvernementaux. Chaque étape nécessite une quantité importante de paperasse et de vérifications, rendant le processus compliqué et chronophage. Cette inefficacité est particulièrement évidente sur le marché américain et dans les transactions transfrontalières.
Le travail opérationnel est lourd
Les actifs réels manquent de programmation, nécessitant un travail opérationnel important pour garantir l'exécution des contrats, des transactions et des paiements.
Risque de sécurité élevé
Facilement confronté à des problèmes de sécurité tels que la fraude et la fuite de données. Selon les données du FBI, 9 521 plaintes liées à l'immobilier ont été reçues en 2023, entraînant une perte de 145 millions de dollars, ce qui dépasse la plupart des autres types de crimes.
La technologie blockchain au service du secteur immobilier
Un produit numérique lancé par un projet immobilier permet aux utilisateurs de frapper des adresses numériques et des contrats pour des propriétés du monde réel, avec pour objectif de mettre 1 million d'adresses de foyers en chaîne d'ici 2025. Ses fonctionnalités incluent la frappe de NFT de points de repère générés par l'IA et un mécanisme de staking innovant, visant à améliorer l'accessibilité, la sécurité et l'interactivité de la propriété immobilière.
technologie NFT dynamique
Les NFT dynamiques sont une manière de tokeniser des actifs immobiliers. La propriété d'un NFT équivaut à la propriété immobilière, et le transfert d'un NFT marque un changement de propriété. Les NFT peuvent être détenus et mettent automatiquement à jour des données clés, telles que les améliorations de la maison, les rénovations et les informations sur les ventes passées. Au fil du temps, les NFT dynamiques deviennent plus précieux. Par exemple, des photos ou des vidéos de la propriété peuvent être conservées, montrant l'état de la maison à différents moments, offrant ainsi aux acheteurs des informations plus approfondies.
Ce produit utilise des NFT dynamiques à trois niveaux :
Premier niveau : Minting d'adresse de base, prouvant la propriété des actifs.
Deuxième niveau : téléchargez les documents de preuve de propriété, améliorez la sécurité des actifs.
Troisième niveau : Accélérer le processus de transaction en utilisant des NFT comme garantie pour réaliser 100 % RWA.
Cette montée progressive a amélioré l'engagement des utilisateurs et aidé à comprendre les scénarios complexes de combinaison de l'immobilier et des RWA.
NFT immobilier simple
Représenter un bien immobilier unique sous forme de NFT, posséder le NFT signifie posséder le bien immobilier. Le transfert du NFT marque un changement de propriété. Le NFT peut contenir des données clés telles que les antécédents de vente, l'adresse, etc. En théorie, vendre un bien immobilier est comme passer une commande sur le marché des NFT, l'acheteur n'a besoin que de quelques clics pour finaliser l'achat.
En 2022, le premier NFT adossé à un bien immobilier aux États-Unis a été vendu sur une plateforme pour plus de 653 000 $ en ETH.
Une tokenisation supplémentaire : division des actifs immobiliers
Une autre façon est d'utiliser des jetons alternatifs (FT) pour réaliser une propriété partielle de biens immobiliers. Chaque jeton représente une proportion spécifique de propriété, posséder tous les jetons équivaut à une pleine propriété. Cela permet aux investisseurs d'acheter une petite partie de biens immobiliers, abaissant ainsi le seuil d'entrée.
Grâce à une conception appropriée, les jetons immobiliers fractionnés permettent aux investisseurs de constituer des portefeuilles d'actifs personnalisés, aidant ainsi les acheteurs potentiels à réaliser progressivement leurs objectifs de logement, tandis que les entreprises peuvent également développer des produits sur mesure.
tokenisation des flux de trésorerie immobiliers et des paniers d'actifs
Dans ce modèle, le propriétaire peut séparer la propriété immobilière des droits sur les flux de trésorerie. Les droits sur les flux de trésorerie, tels que les revenus locatifs, peuvent être vendus dans leur ensemble à un tiers pour une période déterminée. Cela offre au propriétaire des options supplémentaires et réduit tous les coûts.
Il est également possible de créer un panier d'actifs immobiliers, où les jetons représentent plusieurs propriétés et flux de trésorerie, et distribuent automatiquement les bénéfices aux détenteurs.
L'avantage clé de cette approche est de fournir une garantie de confiance minimale, exécutée automatiquement sur la base de données vérifiables. La mise en chaîne améliore la vérifiabilité des garanties sous-jacentes, permettant des paiements automatiques et renforçant la transparence de la santé des actifs.
Cas : Collaboration d'un projet avec un réseau d'oracles
En avril 2024, le projet a intégré les fonctionnalités d'automatisation d'un certain réseau oracle sur le réseau Base, afin de distribuer des récompenses de staking. Au 14 septembre, 276 284 adresses avaient été frappées.
D'un point de vue technique, les fonctions de contrat intelligent ne peuvent pas être déclenchées de manière autonome et nécessitent une transaction sur la chaîne initiée par un tiers. Les AMM( automatiques sont généralement déclenchés par des transactions initiées par l'utilisateur pour réveiller le contrat, tandis que d'autres contrats utilisent des "keepers" pour surveiller les conditions et déclencher.
Cette fonctionnalité d'automatisation fonctionne comme un robot de trading décentralisé, permettant aux contrats intelligents de s'exécuter automatiquement. Les développeurs peuvent soumettre des tâches personnalisées, définir des fonctions de contrat et des conditions de déclenchement. Le système surveille les conditions via des calculs hors chaîne sécurisés et déclenche la fonction lorsque les conditions sont remplies.
Après l'intégration, le projet a réalisé une automatisation hautement fiable, performante et décentralisée, capable de traiter rapidement les transactions même en cas de congestion du réseau. Cela a aidé le projet à économiser des coûts, à éliminer les dépenses d'infrastructure d'automatisation interne, à réduire les ressources DevOps et à améliorer l'efficacité. En même temps, cela a accéléré la vitesse d'expansion, évitant les défis liés à la construction et à la maintenance d'une infrastructure multi-chaînes, et débloqué de nouveaux cas d'utilisation.
Actuellement, ce réseau d'oracles prend en charge en toute sécurité plus de 16 trillions de dollars de valeur de transactions sur la chaîne.
![tokenisation des projets immobiliers : catalyseurs pour le secteur RWA, adoption de la technologie blockchain et études de cas])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d39fa5a4c15be024d24cb42007ca4a.webp(
Les défis et les tendances futures de la tokenisation immobilière
) Réglementation et défis des utilisateurs
Bien que la dynamique de développement soit bonne, des défis subsistent encore lors du déploiement réel :
Conformité réglementaire : le projet doit se conformer aux lois et règlements des différentes juridictions.
Défis techniques : liquidité, infrastructures de marché, sécurité des données, transparence, normalisation et interopérabilité, etc.
Adoption des utilisateurs : il existe des obstacles à l'adoption à grande échelle, à l'éducation des utilisateurs et au changement de comportement.
Pour faire face à ces défis, un certain projet a pris les mesures suivantes :
Intégration des vérifications KYC et AML, validation de l'identité des participants.
Collaborer avec des experts juridiques pour s'assurer que le processus est conforme.
Concevoir une plateforme flexible, adaptée aux exigences de différentes juridictions.
Utiliser la blockchain pour créer des enregistrements de transactions sécurisés et infalsifiables.
Mettre en œuvre des protocoles de sécurité avancés pour protéger les données des utilisateurs.
Mettre l'accent sur la participation et l'éducation de la communauté, organiser des webinaires et des ateliers.
Développer des relations de coopération dans l'industrie, comme avec Base, Coinbase, etc.
![tokenisation des projets immobiliers : Le catalyseur du secteur RWA, adoption de la technologie blockchain et cas d'utilisation]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-06080a0191c825bc8df753ba4eac9f8c.webp(
) Tendances futures du secteur RWA
Diversification des classes d'actifs
S'étendre aux biens immobiliers commerciaux, aux biens immobiliers industriels, aux actifs financiers immobiliers, etc.
Couvrir les fonds de tokenisation, tels que les obligations d'État à court terme, les opérations de rachat et les billets de trésorerie.
Étendre aux prêts privés, à la finance de chaîne d'approvisionnement, aux prêts hypothécaires, etc.
Amélioration de la scalabilité
Intégrer des éléments DeFi, tels que le staking, le re-staking, les produits dérivés, les indices et les stratégies de couverture.
Favoriser la fusion entre la finance traditionnelle et la DeFi, rechercher davantage de solutions de liquidité.
L'élargissement de la portée des actifs
L'avenir pourrait inclure des marchandises, des œuvres d'art, des droits de propriété intellectuelle, etc.
Les produits comme les ETF/ETP devraient pouvoir être tokenisés.
Avec la résolution progressive des défis et l'augmentation de la popularité, la vitesse des transactions immobilières sera considérablement améliorée, avec la possibilité de réaliser des transactions en 1 jour. La transformation numérique de la gestion d'actifs s'accélère, par exemple avec la généralisation de la gestion informatisée des entrepôts. La financiarisation et la désintermédiation transformeront complètement le marché traditionnel, amélioreront la liquidité des actifs immobiliers et propulseront l'industrie vers une nouvelle phase.
![tokenisation Projet immobilier potentiel de croissance Rapport : Catalyseur de la piste RWA, adoption de la technologie blockchain et cas d'utilisation]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2ebdf4294184d65efbb5df6955ec0908.webp(
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ser_ngmi
· 08-02 21:15
Achat de maison sans seuil d'entrée !
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MainnetDelayedAgain
· 08-02 05:53
Ne fais pas de faux-semblants.
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BridgeTrustFund
· 07-31 05:08
off-chain immobilier l'avenir est prometteur
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ImpermanentPhilosopher
· 07-31 05:02
La direction de l'innovation est bonne.
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Web3ProductManager
· 07-31 05:00
Basé sur les métriques de croissance, un TAM massif.
Tokenisation immobilière : la technologie Blockchain transforme un marché de 634 billions de dollars
Tokenisation immobilière : La nouvelle dynamique et l'innovation technologique dans le secteur RWA
Le secteur immobilier occupe une place importante dans l'économie mondiale. Selon les prévisions, la taille du marché immobilier mondial atteindra 634,90 billions de dollars en 2024, avec un taux de croissance annuel composé de 2,77 %, et devrait atteindre 727,80 billions de dollars d'ici 2029.
Cependant, l'industrie immobilière traditionnelle fait face à de nombreux défis, tels que des processus de transaction compliqués, une dépendance excessive aux intermédiaires et des risques de fraude. L'émergence de la technologie blockchain offre de nouvelles possibilités pour résoudre ces problèmes. Grâce à des technologies innovantes telles que le grand livre distribué, les contrats intelligents et les NFT dynamiques, l'efficacité, le coût et la sécurité des transactions immobilières devraient s'améliorer de manière significative. Ces avancées pourraient simplifier les processus de propriété, réduire les risques de fraude et créer des opportunités plus pratiques pour les investisseurs du monde entier.
Avec le développement de technologies telles que la blockchain et l'intelligence artificielle, le processus de transaction immobilière pourrait être considérablement raccourci à l'avenir, pouvant même être achevé en une journée. Ces innovations, grâce à l'automatisation des processus, à l'amélioration de la transparence et de l'efficacité, sont en train de remodeler le paysage du secteur. La financiarisation et la désintermédiation transformeront complètement le marché immobilier traditionnel, augmentant la liquidité des actifs immobiliers.
Cet article prendra en exemple un projet immobilier et ses produits phares pour analyser en profondeur les tendances et le potentiel de croissance de la tokenisation immobilière.
Défis auxquels l'industrie immobilière traditionnelle est confrontée
Les transactions immobilières traditionnelles présentent les problèmes majeurs suivants :
Trouver des acheteurs et des vendeurs appropriés prend beaucoup de temps Les acheteurs et les vendeurs ont du mal à obtenir des informations précises et complètes, et dépendent trop des intermédiaires. L'asymétrie d'information augmente la complexité et l'incertitude des transactions.
De nombreuses étapes intermédiaires, processus manuels complexes Impliquant plusieurs parties telles que les acheteurs, les vendeurs, les intermédiaires, les banques, les avocats et les organismes gouvernementaux. Chaque étape nécessite une quantité importante de paperasse et de vérifications, rendant le processus compliqué et chronophage. Cette inefficacité est particulièrement évidente sur le marché américain et dans les transactions transfrontalières.
Le travail opérationnel est lourd Les actifs réels manquent de programmation, nécessitant un travail opérationnel important pour garantir l'exécution des contrats, des transactions et des paiements.
Risque de sécurité élevé Facilement confronté à des problèmes de sécurité tels que la fraude et la fuite de données. Selon les données du FBI, 9 521 plaintes liées à l'immobilier ont été reçues en 2023, entraînant une perte de 145 millions de dollars, ce qui dépasse la plupart des autres types de crimes.
La technologie blockchain au service du secteur immobilier
Un produit numérique lancé par un projet immobilier permet aux utilisateurs de frapper des adresses numériques et des contrats pour des propriétés du monde réel, avec pour objectif de mettre 1 million d'adresses de foyers en chaîne d'ici 2025. Ses fonctionnalités incluent la frappe de NFT de points de repère générés par l'IA et un mécanisme de staking innovant, visant à améliorer l'accessibilité, la sécurité et l'interactivité de la propriété immobilière.
technologie NFT dynamique
Les NFT dynamiques sont une manière de tokeniser des actifs immobiliers. La propriété d'un NFT équivaut à la propriété immobilière, et le transfert d'un NFT marque un changement de propriété. Les NFT peuvent être détenus et mettent automatiquement à jour des données clés, telles que les améliorations de la maison, les rénovations et les informations sur les ventes passées. Au fil du temps, les NFT dynamiques deviennent plus précieux. Par exemple, des photos ou des vidéos de la propriété peuvent être conservées, montrant l'état de la maison à différents moments, offrant ainsi aux acheteurs des informations plus approfondies.
Ce produit utilise des NFT dynamiques à trois niveaux :
Cette montée progressive a amélioré l'engagement des utilisateurs et aidé à comprendre les scénarios complexes de combinaison de l'immobilier et des RWA.
NFT immobilier simple
Représenter un bien immobilier unique sous forme de NFT, posséder le NFT signifie posséder le bien immobilier. Le transfert du NFT marque un changement de propriété. Le NFT peut contenir des données clés telles que les antécédents de vente, l'adresse, etc. En théorie, vendre un bien immobilier est comme passer une commande sur le marché des NFT, l'acheteur n'a besoin que de quelques clics pour finaliser l'achat.
En 2022, le premier NFT adossé à un bien immobilier aux États-Unis a été vendu sur une plateforme pour plus de 653 000 $ en ETH.
Une tokenisation supplémentaire : division des actifs immobiliers
Une autre façon est d'utiliser des jetons alternatifs (FT) pour réaliser une propriété partielle de biens immobiliers. Chaque jeton représente une proportion spécifique de propriété, posséder tous les jetons équivaut à une pleine propriété. Cela permet aux investisseurs d'acheter une petite partie de biens immobiliers, abaissant ainsi le seuil d'entrée.
Grâce à une conception appropriée, les jetons immobiliers fractionnés permettent aux investisseurs de constituer des portefeuilles d'actifs personnalisés, aidant ainsi les acheteurs potentiels à réaliser progressivement leurs objectifs de logement, tandis que les entreprises peuvent également développer des produits sur mesure.
tokenisation des flux de trésorerie immobiliers et des paniers d'actifs
Dans ce modèle, le propriétaire peut séparer la propriété immobilière des droits sur les flux de trésorerie. Les droits sur les flux de trésorerie, tels que les revenus locatifs, peuvent être vendus dans leur ensemble à un tiers pour une période déterminée. Cela offre au propriétaire des options supplémentaires et réduit tous les coûts.
Il est également possible de créer un panier d'actifs immobiliers, où les jetons représentent plusieurs propriétés et flux de trésorerie, et distribuent automatiquement les bénéfices aux détenteurs.
L'avantage clé de cette approche est de fournir une garantie de confiance minimale, exécutée automatiquement sur la base de données vérifiables. La mise en chaîne améliore la vérifiabilité des garanties sous-jacentes, permettant des paiements automatiques et renforçant la transparence de la santé des actifs.
Cas : Collaboration d'un projet avec un réseau d'oracles
En avril 2024, le projet a intégré les fonctionnalités d'automatisation d'un certain réseau oracle sur le réseau Base, afin de distribuer des récompenses de staking. Au 14 septembre, 276 284 adresses avaient été frappées.
D'un point de vue technique, les fonctions de contrat intelligent ne peuvent pas être déclenchées de manière autonome et nécessitent une transaction sur la chaîne initiée par un tiers. Les AMM( automatiques sont généralement déclenchés par des transactions initiées par l'utilisateur pour réveiller le contrat, tandis que d'autres contrats utilisent des "keepers" pour surveiller les conditions et déclencher.
Cette fonctionnalité d'automatisation fonctionne comme un robot de trading décentralisé, permettant aux contrats intelligents de s'exécuter automatiquement. Les développeurs peuvent soumettre des tâches personnalisées, définir des fonctions de contrat et des conditions de déclenchement. Le système surveille les conditions via des calculs hors chaîne sécurisés et déclenche la fonction lorsque les conditions sont remplies.
Après l'intégration, le projet a réalisé une automatisation hautement fiable, performante et décentralisée, capable de traiter rapidement les transactions même en cas de congestion du réseau. Cela a aidé le projet à économiser des coûts, à éliminer les dépenses d'infrastructure d'automatisation interne, à réduire les ressources DevOps et à améliorer l'efficacité. En même temps, cela a accéléré la vitesse d'expansion, évitant les défis liés à la construction et à la maintenance d'une infrastructure multi-chaînes, et débloqué de nouveaux cas d'utilisation.
Actuellement, ce réseau d'oracles prend en charge en toute sécurité plus de 16 trillions de dollars de valeur de transactions sur la chaîne.
![tokenisation des projets immobiliers : catalyseurs pour le secteur RWA, adoption de la technologie blockchain et études de cas])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d39fa5a4c15be024d24cb42007ca4a.webp(
Les défis et les tendances futures de la tokenisation immobilière
) Réglementation et défis des utilisateurs
Bien que la dynamique de développement soit bonne, des défis subsistent encore lors du déploiement réel :
Pour faire face à ces défis, un certain projet a pris les mesures suivantes :
![tokenisation des projets immobiliers : Le catalyseur du secteur RWA, adoption de la technologie blockchain et cas d'utilisation]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-06080a0191c825bc8df753ba4eac9f8c.webp(
) Tendances futures du secteur RWA
Diversification des classes d'actifs
Amélioration de la scalabilité
L'élargissement de la portée des actifs
Avec la résolution progressive des défis et l'augmentation de la popularité, la vitesse des transactions immobilières sera considérablement améliorée, avec la possibilité de réaliser des transactions en 1 jour. La transformation numérique de la gestion d'actifs s'accélère, par exemple avec la généralisation de la gestion informatisée des entrepôts. La financiarisation et la désintermédiation transformeront complètement le marché traditionnel, amélioreront la liquidité des actifs immobiliers et propulseront l'industrie vers une nouvelle phase.
![tokenisation Projet immobilier potentiel de croissance Rapport : Catalyseur de la piste RWA, adoption de la technologie blockchain et cas d'utilisation]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2ebdf4294184d65efbb5df6955ec0908.webp(