Risques juridiques et guide pratique pour l'échange de cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes ont des questions sur l'échange de cryptoactifs (en particulier de USDT), y compris les risques juridiques et les modalités spécifiques d'opération. Cet article présentera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, afin d'aider chacun à utiliser et à disposer de ses actifs cryptographiques de manière légale et conforme.
Il convient de préciser que cet article s'adresse principalement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement à des fins de consommation quotidienne personnelle et d'investissement normal. De plus, toutes les méthodes décrites dans cet article sont basées sur les informations obtenues au cours de la prestation de services juridiques aux clients, sans aucun lien d'intérêt, les opinions correspondantes sont fournies à titre de référence.
1. Échanges de cryptoactifs agréés à Hong Kong et canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a déjà approuvé 7 plateformes de trading de jetons agréées (ou entités opérantes), ce qui reflète le développement florissant des cryptoactifs à Hong Kong. Selon l'expérience pratique, effectuer des échanges de cryptoactifs par le biais de canaux hongkongais est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique minimal.
Cependant, il est important de noter que, actuellement, les Cryptoactifs tels que l'USDT ne peuvent pas être négociés directement sur les bourses agréées, mais doivent passer par des canaux de trading au comptant BTC/ETH pour des opérations d'assistance. Prenons l'exemple d'une bourse agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié, détenant plusieurs licences de services financiers, y compris des licences pour le trading de Cryptoactifs, le conseil et les services de gestion d'actifs.
Les avantages de cette approche résident dans la bonne conformité des échanges, une chaîne de financement claire et un risque relativement faible de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de compte. Cependant, il existe également quelques inconvénients : tout d'abord, les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'aide de proches à l'étranger ; ensuite, cette méthode d'échange peut nécessiter de se rendre personnellement à Hong Kong (comme pour ouvrir un compte bancaire, etc.), ce qui est relativement compliqué pour des échanges de faible montant.
2. Échange OTC sur les échanges principaux
L'échange par le biais de transactions de gré à gré (OTC) sur certaines des principales bourses est le moyen le moins coûteux, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et effectuer des opérations eux-mêmes. Mais il est important de noter que ce canal est devenu l'un des plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Si des fonds d'origine inconnue sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inutilisables, mais il est même possible d'être traité par les autorités judiciaires.
Si vous choisissez cette voie, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir des partenaires de transaction ayant une bonne réputation et de vous éloigner des partenaires de transaction ayant une mauvaise réputation ou des enregistrements de transaction manifestement anormaux.
3. Carte de paiement en cryptoactifs
Concernant la conformité des cartes de paiement en cryptoactifs, en général, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement courantes pour une utilisation.
Cependant, ce type de carte comporte également des risques. Actuellement, on trouve principalement des cartes Mastercard ou UnionPay sur le marché, dont la source de financement est relativement sûre, mais il y a de nombreux agents d'ouverture de compte, et il est nécessaire de choisir un fournisseur fiable et conforme aux procédures KYC (Know Your Customer). Il est à noter que certains fournisseurs de services peuvent effectivement cesser leurs activités de manière inattendue, ce qui peut entraîner une impossibilité d'accès aux fonds et causer des désagréments.
4. Échange par des jetons
Les risques liés à l'échange par des jetons sont similaires à ceux des retraits OTC des échanges, il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel du compte ou une demande de témoignage en tant que témoin. Dans des cas extrêmes, il est même possible d'être enquêté en tant que suspect.
Dans l'ensemble, ce type de méthode présente des risques relativement élevés, ne croyez pas facilement aux soi-disant "garanties de carte gelée" ou "indemnités de carte gelée" et autres publicités. S'il n'y a pas de partenaire de collaboration très fiable et familier, il est préférable de ne pas choisir cette méthode pour l'échange.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement de détenir une carte bancaire à l'étranger (y compris à Hong Kong). Il existe principalement deux types de points d'échange physique à Hong Kong : les distributeurs automatiques et les petits magasins en ligne. En règle générale, ces petits magasins ne procèdent pas à l'enregistrement des informations des clients pour les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 dollars de Hong Kong ; pour les transactions supérieures à 120 000 dollars de Hong Kong, une procédure KYC simple est requise, et les frais de transaction varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont les sources de fonds sont légitimes et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des investissements normaux, c'est effectivement un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe également un risque de recevoir des fonds illicites, il est donc conseillé d'effectuer des échanges dans des magasins stables et établis, comme à Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est particulièrement important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun plan d'échange de cryptoactifs complètement sûr et sans risque. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé de réfléchir soigneusement avant de procéder à un échange et de ne pas prendre de décisions hâtives.
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MEVSandwichVictim
· 07-30 07:08
Alors personne ne vérifie l'origine des fonds de cex ?
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RugpullSurvivor
· 07-29 00:26
Trading des cryptomonnaies depuis 5 ans, je connais bien la douleur de se faire tirer la prise.
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OnchainArchaeologist
· 07-28 14:38
débutant, fais attention, le portefeuille est gelé~
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ChainComedian
· 07-28 08:07
Fonds non identifiés = grand envoi !
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GasWastingMaximalist
· 07-28 08:04
Il y a des besoins de conformité, foncez ! Protéger sa vie est le plus important ~
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DefiSecurityGuard
· 07-28 07:48
alertes drapeaux rouges partout. configuration typique de pot de miel KYC à vrai dire
Risques juridiques et guide opérationnel pour l'échange de cryptoactifs : 5 façons que vous devriez connaître.
Risques juridiques et guide pratique pour l'échange de cryptoactifs
Récemment, de nombreuses personnes ont des questions sur l'échange de cryptoactifs (en particulier de USDT), y compris les risques juridiques et les modalités spécifiques d'opération. Cet article présentera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, afin d'aider chacun à utiliser et à disposer de ses actifs cryptographiques de manière légale et conforme.
Il convient de préciser que cet article s'adresse principalement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement à des fins de consommation quotidienne personnelle et d'investissement normal. De plus, toutes les méthodes décrites dans cet article sont basées sur les informations obtenues au cours de la prestation de services juridiques aux clients, sans aucun lien d'intérêt, les opinions correspondantes sont fournies à titre de référence.
1. Échanges de cryptoactifs agréés à Hong Kong et canaux de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a déjà approuvé 7 plateformes de trading de jetons agréées (ou entités opérantes), ce qui reflète le développement florissant des cryptoactifs à Hong Kong. Selon l'expérience pratique, effectuer des échanges de cryptoactifs par le biais de canaux hongkongais est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique minimal.
Cependant, il est important de noter que, actuellement, les Cryptoactifs tels que l'USDT ne peuvent pas être négociés directement sur les bourses agréées, mais doivent passer par des canaux de trading au comptant BTC/ETH pour des opérations d'assistance. Prenons l'exemple d'une bourse agréée, qui est soutenue par un courtier entièrement licencié, détenant plusieurs licences de services financiers, y compris des licences pour le trading de Cryptoactifs, le conseil et les services de gestion d'actifs.
Les avantages de cette approche résident dans la bonne conformité des échanges, une chaîne de financement claire et un risque relativement faible de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de compte. Cependant, il existe également quelques inconvénients : tout d'abord, les résidents de la Chine continentale ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'aide de proches à l'étranger ; ensuite, cette méthode d'échange peut nécessiter de se rendre personnellement à Hong Kong (comme pour ouvrir un compte bancaire, etc.), ce qui est relativement compliqué pour des échanges de faible montant.
2. Échange OTC sur les échanges principaux
L'échange par le biais de transactions de gré à gré (OTC) sur certaines des principales bourses est le moyen le moins coûteux, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et effectuer des opérations eux-mêmes. Mais il est important de noter que ce canal est devenu l'un des plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Si des fonds d'origine inconnue sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inutilisables, mais il est même possible d'être traité par les autorités judiciaires.
Si vous choisissez cette voie, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir des partenaires de transaction ayant une bonne réputation et de vous éloigner des partenaires de transaction ayant une mauvaise réputation ou des enregistrements de transaction manifestement anormaux.
3. Carte de paiement en cryptoactifs
Concernant la conformité des cartes de paiement en cryptoactifs, en général, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement courantes pour une utilisation.
Cependant, ce type de carte comporte également des risques. Actuellement, on trouve principalement des cartes Mastercard ou UnionPay sur le marché, dont la source de financement est relativement sûre, mais il y a de nombreux agents d'ouverture de compte, et il est nécessaire de choisir un fournisseur fiable et conforme aux procédures KYC (Know Your Customer). Il est à noter que certains fournisseurs de services peuvent effectivement cesser leurs activités de manière inattendue, ce qui peut entraîner une impossibilité d'accès aux fonds et causer des désagréments.
4. Échange par des jetons
Les risques liés à l'échange par des jetons sont similaires à ceux des retraits OTC des échanges, il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel du compte ou une demande de témoignage en tant que témoin. Dans des cas extrêmes, il est même possible d'être enquêté en tant que suspect.
Dans l'ensemble, ce type de méthode présente des risques relativement élevés, ne croyez pas facilement aux soi-disant "garanties de carte gelée" ou "indemnités de carte gelée" et autres publicités. S'il n'y a pas de partenaire de collaboration très fiable et familier, il est préférable de ne pas choisir cette méthode pour l'échange.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement de détenir une carte bancaire à l'étranger (y compris à Hong Kong). Il existe principalement deux types de points d'échange physique à Hong Kong : les distributeurs automatiques et les petits magasins en ligne. En règle générale, ces petits magasins ne procèdent pas à l'enregistrement des informations des clients pour les transactions quotidiennes inférieures à 120 000 dollars de Hong Kong ; pour les transactions supérieures à 120 000 dollars de Hong Kong, une procédure KYC simple est requise, et les frais de transaction varient généralement autour de 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont les sources de fonds sont légitimes et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des investissements normaux, c'est effectivement un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe également un risque de recevoir des fonds illicites, il est donc conseillé d'effectuer des échanges dans des magasins stables et établis, comme à Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est particulièrement important de souligner qu'il n'existe actuellement aucun plan d'échange de cryptoactifs complètement sûr et sans risque. Même les quelques solutions mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé de réfléchir soigneusement avant de procéder à un échange et de ne pas prendre de décisions hâtives.